En los últimos meses, el banco retador Revolut obtuvo la autorización regulatoria para brindar servicios de criptomonedas a sus 17 millones de clientes en Europa y anunció que el banco tiene la ambición de expandir su fuerza laboral de criptomonedas en el continente.
El 1 de septiembre, Revolut anunció a su cliente a través de correo electrónico que a partir del 3 de octubre de 2022 cambiará sus tarifas para “comprar y vender criptomonedas del 2,50 % al 1,99 % o EUR 0,99, lo que sea mayor”.
La caída de los precios del comercio de criptomonedas representa una disminución del 20,4 %; Queda por ver si esto se debe a la volatilidad en el mercado de las criptomonedas, ya que, a pesar de la gran corrección que se produjo en 2022, el banco ha informado de un interés de los clientes en adquirir conocimientos sobre las criptomonedas.
De hecho, Revolut anunció en agosto que su plataforma de aprendizaje criptográfico atrajo a alrededor de 1,5 millones de usuarios un mes después del lanzamiento. Los alumnos de ‘Learn & Earn’ han utilizado la plataforma de al menos 32 países en todo el mundo.
A la subsidiaria de Revolut en Japón se le ordena mejorar las medidas ALD
En otros lugares, fuera de Europa, Revolut Technologies Japan, Inc., la sucursal japonesa de la compañía de tecnología financiera con sede en Londres, recibió una orden de mejora comercial el 2 de septiembre por parte de la Oficina de Finanzas Local de Kanto en Japón.
La orden se produjo después de que la Agencia de Servicios Financieros (FSA) realizado una inspección in situ de la empresa, encontrando “problemas graves” en los “entornos de control para la gobernanza, la gestión de contratistas subcontratados y la gestión de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo” de la empresa.
El regulador continuó diciendo que la subsidiaria japonesa de Revolut no logró crear una gobernanza suficiente para ofrecer servicios de transferencia de fondos de manera adecuada y consistente. Además, la sucursal japonesa no examinó correcta y sistemáticamente los servicios principales, como los servicios de transferencia de dinero, que subcontrató a su matriz con sede en Londres.
Además, Revolut Japan no implementó controles adecuados sobre la gestión de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y carecía de un mecanismo sólido de verificación de transacciones y de pautas para detectar transacciones cuestionables.
Revolut necesita abordar los problemas
El regulador japonés emitió Revolut Japan una serie de directivas de mejora comercial para abordar las dificultades. La organización debe crear un entorno regulado para garantizar una gobernanza adecuada, el cumplimiento legal, la supervisión de los contratistas subcontratados y la gestión de riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo.
Además, la empresa japonesa debe presentar un plan de mejora comercial al regulador antes del 3 de octubre, detallando los pasos exactos que tomaría en respuesta a la orden e implementándolos inmediatamente después de la presentación.
Por último, la empresa se ha visto obligada a informar trimestralmente al regulador sobre su progreso y estado de implementación hasta que se completen todas las implementaciones esenciales.
