El investigador de la empresa pública Aurelius Capital Value criticó a Silvergate por hacer negocios con Huobi Global, a pesar de las pruebas anteriores de la deficiente aplicación de KYC del intercambio.
Aurelius usó el supuesto historial de facilitación del lavado de dinero de Huobi y un experimento de 2020 que demostró la facilidad de crear cuentas falsas para sugerir que el proceso de investigación de Silvergate era deficiente.
Se cuestiona la diligencia debida de KYC en Silvergate
En un hilo de Twitter, Aurelius cuestionó la asociación de Silvergate con Huobi Global después de un experimento de 2020 realizado por la firma forense Cipherblade.
El experimento reveló la facilidad de crear cuentas falsas al enviar imágenes de celebridades modificadas con Photoshop como fotos de identificación. En 2021, las autoridades de Tailandia y China descifraron un sindicato de lavado de dinero de $ 124 millones que explotó los controles laxos de Huobi.
Silvergate Bank se convirtió en el banco elegido por unas 1600 de las criptoempresas más importantes en 2019. Su Silvergate Exchange Network se especializa en la conversión entre cripto y dinero fiduciario.
Los investigadores también descubrieron conexiones problemáticas entre Huobi y el mercado de la red oscura Hydra y no pudieron conciliar el proceso de diligencia debida oficial de Silvergate con las aparentes deficiencias en el proceso de incorporación de Huobi.
¿El proceso KYC de Huobi fue influenciado por Justin Sun?
El miembro de la junta asesora global de Huobi, Justin Sun, es una figura clave en la historia. Según Aurelius, Sun supuestamente se asoció con Silvergate Bank para lanzar la moneda estable TRON, una criptomoneda que los críticos señalaron que tenía una base técnica débil y poco valor. Sun recaudó $58 millones a través de la oferta inicial de monedas de TRON en 2017.
En 2019, los medios chinos acusado sol de lavado de dinero, abuso de información privilegiada y otros delitos financieros. Otro informe por The Verge alegó que Sun aprobó un sistema KYC falso en el intercambio de Poloniex para incorporar nuevos clientes.
Un ex empleado de Poloniex mencionó que se podría crear una nueva cuenta con una imagen del personaje de dibujos animados Daffy Duck.
Sun negó con vehemencia las afirmaciones y advirtió sobre la posibilidad de una demanda por difamación contra los proveedores de acusaciones falsas.
“Nos reservamos el derecho de buscar recursos legales contra las falsedades presentadas por cualquier entidad. Estamos representados por Harder LLP como nuestro asesor legal”, afirmó.
Los controles deficientes pueden conducir al robo de identidad
Las empresas de servicios financieros deben cumplir con las reglas de KYC para recopilar y verificar la información del cliente para evitar que los delincuentes abran cuentas.
Además, el proceso debe identificar y evitar que las personas sancionadas abran cuentas ilegalmente.
Existen muchas razones para los controles laxos, incluidos los diferentes grados de cumplimiento de las regulaciones KYC y contra el lavado de dinero en diferentes jurisdicciones. Los oficiales de cumplimiento sin experiencia que realizan inspecciones visuales de información identificable también pueden permitir que los malos actores se cuelen.
A veces, los intercambios de criptomonedas se trasladan a regiones con regulaciones menos onerosas, como Malta, lo que puede generar otros problemas para los clientes.
De acuerdo a Aureliolos clientes de Huobi que buscaban un recurso contra el intercambio solo podían enviar correspondencia a un buzón de Seychelles porque el intercambio no tenía presencia física allí.
Además, dado que muchos criptoinversionistas usan intercambios para convertir dinero fiduciario en criptográfico, los controles débiles de KYC pueden permitir que los delincuentes conviertan criptografía robada en dinero fiduciario.
En el caso de la redada de lavado de dinero en China, la pandilla datos personales obtenidos de personas a través de anuncios de trabajo falsos. Luego usaron estos detalles para abrir múltiples cuentas en intercambios para actuar como conductos de fondos ilegales.
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