El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) recomendó el 23 de enero que los custodios deberían segregar los criptoactivos corporativos y de los clientes.
La superintendente Adrienne A. Harris sugirió que la guía de hoy es parte de los intentos más amplios del estado para regular las criptomonedas. Ella dijo:
“[The Department of Financial Services’] La regulación de la moneda virtual ha protegido a los neoyorquinos desde 2015. La guía de hoy recuerda a las empresas de moneda virtual reguladas por DFS nuestras expectativas con respecto a la custodia de los activos de los clientes”.
La principal recomendación avanzada en la guía de hoy es la segregación de cuentas criptográficas. El NYDFS sugiere que el custodio de una empresa administre por separado los activos corporativos y las monedas virtuales depositadas por los clientes.
Específicamente, los activos corporativos y de los clientes deben mantenerse en billeteras en cadena separadas, aunque las cuentas de clientes individuales se pueden combinar en una cuenta ómnibus. Los dos grupos de activos también deben tratarse por separado durante la contabilidad.
La guía de hoy también especifica que el custodio debe tener un interés limitado en los activos: los custodios deben mantener todos los activos únicamente para su custodia y no deben entrar en una relación de deudor-acreedor. Sin embargo, los custodios pueden hacer arreglos de subcustodia con un tercero. Los custodios deben divulgar todos los términos y condiciones pertinentes.
Esta guía tiene la intención explícita de proteger a los clientes en caso de que un servicio se vuelva insolvente. También está destinado a evitar la mezcla de fondos.
Harris dijo a Reuters que la guía recién anunciada no estaba motivada específicamente por el colapso de FTX, que vio a la compañía administrar mal los fondos y los depósitos de los usuarios junto con Alameda Research. Harris calificó ese evento como “oportuno”, pero afirmó que el NYDFS había planeado publicar una guía sobre el asunto durante algún tiempo.
Harris dijo que el NYDFS planea publicar una próxima guía sobre monedas estables, publicidad y divulgaciones. La agencia también se centrará en las normas contra el lavado de dinero este año.
La guía de hoy se aplica a las empresas a las que se les permite brindar custodia en Nueva York, que es reconocida por su estricta postura regulatoria hacia las criptomonedas. Hasta la fecha, solo 31 empresas han obtenido la BitLicense del estado o su Carta de Fideicomiso de Propósito Limitado.
