Los inversores minoristas de criptomonedas han perdido criptomonedas a lo largo de los años. La naturaleza volátil de las criptomonedas y la falta de regulación en el mercado de las criptomonedas han dado lugar a muchos casos en los que los inversores han perdido grandes cantidades de dinero. Según el informe del BIS, la búsqueda de precios de criptografía minorista pierde dinero.
Los últimos años han visto un aumento en la popularidad de las criptomonedas, con Bitcoin a la cabeza. A medida que los precios de las criptomonedas se dispararon, muchos inversores minoristas se subieron al carro, con la esperanza de obtener una ganancia rápida. Sin embargo, para muchos inversores, su viaje al mundo de las criptomonedas fue doloroso y la mayoría perdió dinero.
Una de las principales razones por las que los inversores minoristas han perdido dinero es la naturaleza altamente volátil de las criptomonedas. Los precios de las criptomonedas pueden fluctuar rápidamente, a veces hasta en un 10-20 % en un solo día. Esto hace que sea extremadamente difícil para los inversores minoristas predecir con precisión los movimientos de precios, lo que lleva a malas decisiones de inversión.
¿Por qué los inversores minoristas en criptomonedas sufren pérdidas?
El precio de Bitcoin alcanzó un máximo histórico de casi $65 000 en abril de 2021, pero cayó a alrededor de $30 000 en junio de 2021. Actualmente, BTC cotiza por debajo de la marca de $24 000, más del 65 % por debajo de su máximo histórico. Los compradores minoristas, que son inversores individuales con cantidades de capital más pequeñas, suelen estar más expuestos a la volatilidad del mercado y es más probable que experimenten pérdidas.
Otra razón de las pérdidas experimentadas por los inversores minoristas es la necesidad de conocer y comprender la tecnología subyacente y la dinámica del mercado de las criptomonedas. Los inversores minoristas necesitan una debida diligencia e investigación adecuadas para ingresar al mercado, y toman malas decisiones de inversión basadas en exageraciones y especulaciones. Además, la necesidad de una mayor regulación y supervisión en el mercado de criptomonedas también ha contribuido a las pérdidas experimentadas por los inversores minoristas.
A diferencia de los mercados financieros tradicionales, la criptomoneda no está regulada en gran medida, lo que deja a los inversores vulnerables a actividades fraudulentas y manipulaciones del mercado.
Por último, la mentalidad de rebaño de los inversores minoristas también ha jugado un papel importante en sus pérdidas. Muchos inversores ingresaron al mercado cuando las criptomonedas alcanzaron su punto máximo, impulsados por el temor de perder ganancias potenciales. Incluso después de juergas de compras de ballenas o comerciantes profesionales con mucho dinero. Sin embargo, cuando los precios se desplomaron, muchos inversores minoristas entraron en pánico, lo que exacerbó sus pérdidas.
Las ballenas se comen todas las ganancias en condiciones de mercado adversas
El Banco de Pagos Internacionales liberado un informe del 20 de febrero que incorpora los escenarios discutidos para inversores minoristas. Esto es evidente desde el año pasado, cuando el mercado perdió miles de millones de dólares, lo que afectó significativamente a los minoristas. Más de $ 450 mil millones salieron durante la agitación del mercado luego del colapso de Terra (LUNA) solo en mayo de 2022. Se perdieron otros $ 200 mil millones después de la quiebra de FTX en noviembre de 2022.
Dentro del período discutido, “la actividad comercial de criptomonedas aumentó notablemente, con inversores grandes y sofisticados vendiendo e inversores minoristas más pequeños comprando”, agregó el informe. Esto es evidente en los gráficos agregados a continuación.
El BIS señala que, a pesar del colapso de Terra y la caída de FTX, la actividad en las aplicaciones de comercio de criptomonedas se disparó después de que se supo la noticia de sus fallas, pero los titulares más grandes generalmente pudieron hacerlo “a expensas de los inversores más pequeños”, ya que saben cuándo vender Bitcoin y otras criptomonedas. a los inversores minoristas antes de una fuerte caída.
“Estas pérdidas podrían verse exacerbadas por el hecho de que los inversores más grandes y sofisticados tendían a vender sus monedas justo antes de que los precios cayeran abruptamente, mientras que los inversores más pequeños seguían comprando”, dice el informe.
El método minorista de persecución de precios de criptomonedas pierde dinero
Un nuevo grupo de inversores minoristas se subió al vagón de las criptomonedas, atraídos por los buenos márgenes de beneficio. El siguiente gráfico da soporte a la afirmación mencionada. Los datos en cadena, las métricas de intercambio y las estadísticas de descarga de aplicaciones de criptomonedas recopiladas por los investigadores del BIS sugieren que la mayoría de los criptoinversionistas minoristas medianos perdieron dinero desde agosto de 2015 hasta finales de 2022.
El informe afirmó:
“Los datos sobre las principales plataformas de comercio de criptomonedas entre agosto de 2015 y diciembre de 2022 muestran que, como resultado, la mayoría de los usuarios de aplicaciones de criptomonedas en casi todas las economías sufrieron pérdidas en sus tenencias de bitcoins”.
Muchos tenedores/inversionistas de BTC perdieron dinero en diferentes áreas geográficas. No es tan sorprendente que las pérdidas fueran mayores en varias economías emergentes como India, Turquía, Brasil y más. Pero aquí está la parte que creó un gran revuelo dentro del mercado de las criptomonedas: según el estudio del BIS, las devastaciones provocadas por el colapso de las renombradas instituciones de criptomonedas no tuvieron un impacto severo en el mercado financiero en general. Los investigadores del BIS insistieron en que “las criptocaídas tienen poco impacto en las condiciones financieras más amplias”.
Los datos recopilados por el equipo de BIS señalaron la débil correlación entre las pérdidas criptográficas y el estrés en el mercado financiero en general.
“A pesar de la gran base de usuarios de las criptomonedas y las pérdidas sustanciales para muchos inversores, la agitación del mercado en 2022 tuvo un impacto poco perceptible en las condiciones financieras más amplias fuera del universo de las criptomonedas, lo que subraya la naturaleza en gran medida autorreferencial de las criptomonedas como clase de activo”.
Para inyectar algo de estabilidad, el equipo de BIS recomendó lo siguiente:
Últimamente, el director del BIS, Agustín Carstens, declaró públicamente que la moneda fiduciaria es la forma superior de dinero en comparación con las criptomonedas. Este puede no ser el caso dadas las trampas que el primero aún incorpora, como lo cubre BeInCrypto.
Tomando la ruta opuesta: una criptográfica
A pesar de las censuras obvias contra Bitcoin y el mercado criptográfico en general, Bitcoin ha superado a importantes clases de activos a lo largo de los años.
Mientras tanto, el coeficiente de correlación diario entre BTC y S&P 500 (SPX) entró en territorio negativo por primera vez desde noviembre de 2022. De hecho, este es un argumento de confianza para que Bitcoin no solo se desvincule del mercado de valores tradicional, sino que también tenga una oportunidad nuevamente. para captar la apreciación de los inversores como cobertura frente a la inflación.
Sin embargo, el criptocontagio fue severo. No hace falta decir que este nicho, sin embargo, el criptomercado emergente tiene mucho espacio para el desarrollo. Especialmente en comparación con las monedas fiduciarias.
Tomando un enfoque relativamente neutral, travis kling, una figura clave detrás de una empresa de gestión de criptoactivos, habló con BeInCrypto. A pesar de que Carstens declaró ganador al fiat, Kling no necesariamente lo reclamaría como “ganador”.
“Bitcoin no ha actuado como una reserva de valor. Actuó como una acción SAAS no rentable. Esto no parece estar listo para cambiar en el corto plazo. Es probable que BTC se mueva como una acción SAAS no rentable en el futuro. Es el inverso del DXY, lo que prueba el punto de los grandes”.
Por último, concluyó trazando un paralelismo con la aparente corrección de precios. El precio de BTC es casi el mismo que hace cinco años. Y si observa lo que se ha logrado en este ecosistema durante esos cinco años y dónde se reduce a hoy en 2023, no parece que estemos avanzando a toda velocidad hacia la victoria sobre fiat. Ni siquiera cerca.’
Pero, una vez más, apoya las criptomonedas y cree en el “potencial de esta tecnología para hacer del mundo un lugar mejor”. Y quiero hacer todo lo posible para ayudar a desarrollar ese potencial.’
En cualquier caso, si el criptomercado quiere competir con los jugadores participantes, debe garantizar una mejor protección de los inversores. Este no es el caso en el momento de escribir este artículo.
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