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En estos días, el término “criptomoneda” es bien conocido por todos. Las criptomonedas son de interés debido a su seguridad y confiabilidad y, lo que es más importante, la privacidad y el anonimato que pueden proporcionar a los usuarios que realizan transacciones. Con la creciente popularidad de las criptomonedas y los tokens, también ha aumentado la demanda de intercambios donde se puedan intercambiar. Hoy en día, los intercambios de criptomonedas juegan un papel crucial en el desarrollo de la industria de la cadena de bloques.
Por lo general, los intercambios de criptomonedas admiten el comercio en más de 100 monedas diferentes. En consecuencia, las personas tienen la oportunidad de utilizar sus activos de criptomonedas de la manera más rentable posible e intercambiarlos entre sí. Hoy en día, tenemos intercambios de criptomonedas centralizados y descentralizados. ¿Cuál es la diferencia? ¿Son más populares los intercambios descentralizados? ¡Vamos a averiguar!
¿Qué es un intercambio centralizado (CEX)?
Los intercambios centralizados son el tipo de intercambio criptográfico más común. A pesar de operar de muchas maneras como lo hace cualquier otra plataforma centralizada (ser operada por una autoridad central única, tener un libro de pedidos centralizado, etc.), todavía no pueden equipararse a las instituciones financieras tradicionales. Después de todo, esas plataformas siguen siendo intercambios criptográficos al final del día.
Los CEX ofrecen a sus usuarios una amplia gama de servicios, que incluyen, entre otros, comercio de criptomonedas, retiros y depósitos de activos de criptomonedas, e incluso pueden actuar como monederos de criptomonedas. Sin embargo, normalmente están regulados y, a menudo, tienen el procedimiento KYC/AML.
Intercambios centralizados: pros y contras
Los CEX son increíblemente populares entre los criptoinversionistas, aunque ofrecen menos privacidad y anonimato que sus contrapartes descentralizadas. Pero, ¿por qué a los comerciantes de criptomonedas les gustan los intercambios centralizados? ¿Cuáles son sus beneficios? Éstos son algunos de ellos.
- Fácil de usar y para principiantes
Los intercambios centralizados son especialmente populares entre los nuevos usuarios de criptografía. Son similares a las plataformas de pago centralizadas y, a menudo, tienen interfaces sencillas y fáciles de usar.
Muchas plataformas de negociación centralizadas brindan a los usuarios acceso a varias herramientas, como futuros o negociación de márgenes, que es menos probable que estén disponibles en DEX.
Estas dos ventajas hacen que los intercambios centralizados sean excelentes tanto para los novatos como para los comerciantes de criptografía experimentados. Sin embargo, los CEX también tienen algunas desventajas. Aquí está el más grande.
Esta es una de las cosas que aleja a muchos comerciantes de los CEX. Tener una entidad central en control hace que los CEX sean vulnerables a los ataques, así como a la presión regulatoria.
¿Qué es un intercambio descentralizado (DEX)?
Los intercambios descentralizados no tienen una autoridad centralizada que los controle a ellos oa sus operaciones. En cambio, confían en sus usuarios y proveedores de liquidez y organizan transacciones utilizando AMM, creadores de mercado automatizados. Son un tipo de algoritmo que determina el precio de los activos mediante fórmulas matemáticas y oferta y demanda. Opera con la ayuda de tecnología de contratos inteligentes y fondos de liquidez.
Los intercambios descentralizados son plataformas comerciales sin intermediarios, lo que permite a los usuarios intercambiar activos digitales sin confianza. Tampoco conservan los fondos de los usuarios ni las claves privadas durante los intercambios.
¿Cómo funcionan los intercambios descentralizados?
Un intercambio descentralizado funciona de la siguiente manera:
- Un proveedor de liquidez deposita sus fondos en un grupo de liquidez para ganar intereses.
- Cuando los usuarios intercambian tokens, la tasa se calcula utilizando tecnología de contrato inteligente y un AMM.
El costo de cualquier intercambio en plataformas descentralizadas se compone de dos partes: tarifas de red y la tarifa DEX. Este último suele ser más bajo que el de los intercambios centralizados, ya que los servicios descentralizados no tienen que pagar los costos de mantenimiento de la infraestructura centralizada. Sin embargo, en algunos casos, puede ser mayor.
Intercambios descentralizados: pros y contras
Al igual que sus contrapartes centralizadas, las plataformas descentralizadas tienen sus ventajas y desventajas intrínsecas. Estos son algunos de los beneficios a los que los usuarios pueden acceder cuando usan DEX:
Tal como sugiere el nombre, los DEX están descentralizados, lo que significa que no están gobernados por una única autoridad centralizada. No retienen sus claves privadas o fondos durante el intercambio. Como resultado, son menos vulnerables a los ataques de piratería y a la presión de los reguladores.
Los intercambios descentralizados prácticamente garantizan el anonimato total del usuario, ya que no requieren que los clientes pasen por el proceso de verificación.
Y aquí están algunos de los contras de los intercambios descentralizados.
Los DEX a menudo ofrecen menos herramientas comerciales a sus clientes que un intercambio centralizado promedio.
Las plataformas descentralizadas tienen funciones e interfaces fáciles de usar en estos días, pero aún son más complicadas que casi cualquier intercambio centralizado.
¿Cual es la diferencia? CEX frente a DEX
Un intercambio descentralizado es una plataforma que permite a los usuarios controlar completamente sus fondos y claves privadas. Además, no hay intermediarios. Los intercambios descentralizados han surgido para resolver los problemas asociados con las plataformas centralizadas. Muchos usuarios de criptomonedas son increíblemente apasionados por el anonimato y la privacidad, por lo que es natural que hayan aparecido en la industria servicios que pueden adherirse completamente a estos principios.
Seguridad
Muchos intercambios centralizados mantienen los fondos de los usuarios en sus plataformas. Es posible que haya oído hablar del concepto de Prueba de clave que fue propuesto por el famoso cripto entusiasta Trace Mayer. Él cree que todos los que tienen bitcoins en intercambios centralizados deben transferirlos a su propia billetera, “no a sus llaves, no a sus monedas”.
Como todos saben, las monedas almacenadas en un servicio de terceros en realidad no les pertenecen. Por ejemplo, al almacenar sus bitcoins en el intercambio sin tener una clave privada para acceder a ellos o recuperarlos en caso de robo, se expone a un gran riesgo de quedarse sin nada.
Debe estar preparado para los riesgos asociados con los intercambios centralizados:
- Se pueden piratear fácilmente y, como resultado, se perderán los fondos.
- Los dueños de los intercambios pueden desaparecer repentinamente con el dinero de los clientes.
Algunos comerciantes consideran que las plataformas de intercambio de cifrado descentralizadas son la solución real a estos riesgos y problemas. Estas son algunas de las razones por las que su naturaleza descentralizada los hace más seguros.
- Mayor confidencialidad debido a la falta de requisitos de registro o identificación personal.
- No es necesario depositar y retirar fondos a un servicio de terceros. Todas las transacciones se realizan directamente y se procesan a través de contratos inteligentes seguros.
- Falta de un único punto de falla (vulnerabilidad), control o regulación.
En el pasado, los intercambios de criptomonedas descentralizados eran muy nuevos y los usuarios a menudo enfrentaban varios problemas, con personas que perdían dinero debido a errores menores. Ahora, estos problemas han desaparecido y se puede confiar en la mayoría de las plataformas de intercambio descentralizadas establecidas. Simplemente no olvide hacer su propia investigación y buscar reseñas de cualquier plataforma en particular que le interese.
pares comerciales
Una de las principales preocupaciones sobre las plataformas descentralizadas es la disponibilidad de pares comerciales raros. Sin embargo, es difícil comparar CEX vs DEX en este tema: mientras que una plataforma centralizada normalmente tendrá monedas más raras, una descentralizada podría ofrecer a sus usuarios una variedad más amplia de tokens. En estos días, los DEX pueden ofrecer a los usuarios una cantidad mucho mayor de diversos activos digitales para intercambiar.
Sin embargo, hay una advertencia: los dos activos que intercambie en un intercambio descentralizado deben pertenecer a la misma red, como Ethereum o Binance Smart Chain.
Liquidez
En el pasado, la baja liquidez siempre se ha mencionado como una de las mayores desventajas de los servicios descentralizados. Hoy en día, sin embargo, ese no es el caso: la mayoría de los DEX brindan liquidez a sus usuarios sin restricciones.
También hay agregadores DEX (como nuestro propio DeFi Swap) que hacen que la liquidez sea un problema aún menor.
Honorarios
Aunque normalmente se considera que las plataformas descentralizadas tienen tarifas de transacción bajas, el costo de transacción del intercambio en DEX a veces puede ser alto, ya que depende de las tarifas de gas que son únicas para cada red. Sin embargo, las tarifas de DEX suelen ser más bajas que las de una organización centralizada.
Cómo elegir un intercambio de criptomonedas
No importa si está buscando un intercambio centralizado o descentralizado, estas son algunas de las cosas que debe considerar al elegir dónde obtener su activo digital preferido.
Reputación
Como ya hemos mencionado, siempre es una buena idea leer algunas reseñas en línea. Busque foros y plataformas específicas para comerciantes o, mejor aún, encuentre algunos amigos o simplemente comerciantes en los que confíe y pregúnteles sobre su experiencia de usuario en una plataforma en particular.
Medidas de seguridad
Infórmese sobre cómo una plataforma en particular administra los fondos y las transacciones de los usuarios. Esto es especialmente importante para los intercambios centralizados.
Honorarios
Las tarifas comerciales son a lo que la mayoría de los comerciantes de criptomonedas prestarían atención. Los inversores tradicionales que están familiarizados con las bolsas de valores estarían más familiarizados con tarifas más o menos fijas. Sin embargo, en los intercambios de criptomonedas, las tarifas a menudo dependen de cosas como la congestión de la red, que puede cambiar minuto a minuto.
Sin embargo, casi todos los intercambios en el espacio criptográfico aún cobran una tarifa fija por sus servicios; normalmente puede verlo directamente en el widget de intercambio de la plataforma.
Otros factores
Muchos otros factores pueden influir en la calidad de un intercambio: su volumen de negociación, liquidez, etc. Sin embargo, si es un principiante, no intente encontrar el intercambio “perfecto”, simplemente elija el que sea seguro y tenga buenas funciones y una interfaz de usuario. A medida que gane experiencia, aprenderá más sobre varios intercambios y podrá encontrar el que prefiera usar.
Línea de fondo
A medida que el mundo de las criptomonedas mejora y se convierte en un ecosistema completamente funcional, los intercambios de criptomonedas seguirán desempeñando un papel importante. Actualmente, las monedas y tokens se utilizan principalmente en la especulación de inversiones, lo que significa que las plataformas en las que se pueden negociar determinan el desarrollo de la industria. Muchas empresas emergentes ahora están desarrollando sus propias opciones para los intercambios.
La elección entre intercambios centralizados y descentralizados depende completamente de usted y sus objetivos. Si elige un intercambio descentralizado, siempre necesita un mayor nivel de responsabilidad para proteger sus activos. En el caso del servicio centralizado, debe estar preparado para la piratería y la pérdida de fondos, aunque los sitios grandes obviamente compensarían los posibles daños.
La descentralización y DeFi (finanzas descentralizadas) nos brindan un nuevo mundo en el que no es necesario confiar en los intermediarios, pero aún debe confiar en usted mismo y asumir la responsabilidad.
Preguntas más frecuentes
¿Qué intercambios son más populares, descentralizados o centralizados?
Las plataformas centralizadas siguen siendo generalmente más populares que las descentralizadas. Son más fáciles de usar y, por lo tanto, atraen a un público más amplio. Además, a menudo permiten a los usuarios comprar criptomonedas con fiat.
¿Debo usar un intercambio de cifrado centralizado o descentralizado?
Esto depende de usted, todo depende de sus preferencias individuales. Uno no es mejor que el otro.
Descargo de responsabilidad: Tenga en cuenta que el contenido de este artículo no es un consejo financiero o de inversión. La información proporcionada en este artículo es solo la opinión del autor y no debe considerarse como una oferta de recomendaciones comerciales o de inversión. No ofrecemos ninguna garantía sobre la integridad, fiabilidad y precisión de esta información. El mercado de criptomonedas sufre de alta volatilidad y movimientos arbitrarios ocasionales. Cualquier inversionista, comerciante o usuario habitual de criptografía debe investigar múltiples puntos de vista y estar familiarizado con todas las regulaciones locales antes de comprometerse con una inversión.
