Cuando faltan horas para que comience el día de negociación en Asia, los principales reguladores de EE. UU. han considerado garantizar todos los depósitos en Silicon Valley Bank para evitar un pánico más amplio en el sector financiero mundial, el El Correo de Washington reportado domingo tarde.
Entre la Reserva Federal, el Tesoro de EE. UU., la FDIC y la Casa Blanca, un comprador absoluto del banco en quiebra es el mejor de los casos. “La mayoría de las quiebras bancarias se resuelven de esa manera y permiten a los depositantes evitar perder dinero”, según el Correo. Según se informa, la FDIC lanzó ayer una subasta por los activos de SVB, y las ofertas finales vencen a las 2 pm EST.
Eso los deja a menos de seis horas antes de que abran los mercados comerciales en Shanghái y Tokio, donde se hará evidente el impacto global de la quiebra del banco a fines de la semana pasada.
Una de las opciones sobre la mesa incluye proporcionar un “respaldo” para todos los depósitos no asegurados en Silicon Valley Bank, el Correo informó, citando a una fuente anónima que dijo que los funcionarios federales están considerando una “forma legal y políticamente justificable de proteger todos los depósitos no asegurados”.
Tal medida técnicamente no sería un rescate, algo que la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, descartó durante el fin de semana, ya que aprovecharía un fondo de seguro pagado por los bancos estadounidenses en lugar de recurrir a los fondos de los contribuyentes.
Silicon Valley Bank se encontraba entre los 20 bancos más grandes de EE. UU. cuando quebró el viernes después de que los clientes corrieron. Los reguladores del estado de California colocaron el banco bajo el control de la FDIC, que a su vez creó una nueva entidad, el Deposit Insurance National Bank of Santa Clara, a través de la cual administrar los activos restantes.
La FDIC garantiza los depósitos en los bancos miembros por hasta $250,000, pero muchos clientes de Silicon Valley Bank mantuvieron saldos significativamente mayores. El banco atendía a empresas tecnológicas y nuevas empresas, describiéndose a sí mismo como “el socio de servicios financieros para la economía de la innovación”, y muchas empresas depositaron las ganancias de rondas completas de recaudación de fondos.
Según las presentaciones regulatorias más recientes de Silicon Valley Bank, más del 85% de sus depósitos no estaban asegurados.
La cuenta de Twitter de Silicon Valley Bank, @SVB_Financial, también fue eliminado el domingo.
Para proceder con el “respaldo”, la quiebra de Silicon Valley Bank tendría que clasificarse como parte del “riesgo sistémico” y ser acordada por múltiples organismos reguladores. Este es un listón alto, ya que muchos analistas de la industria financiera seguían confiando en la estabilidad del sector financiero de EE. UU. a pesar del colapso de Silicon Valley Bank.
“Este no es un evento sistémico, es un banco mediano que fue mal administrado”, dijo el profesor de negocios de la Universidad de Chicago, Anil Kashyap, al periódico. Correo. “Puede ser un poco complicado, pero eso es diferente a si alguien en el centro del sistema financiero deja de hacer pagos a otra persona en el centro del sistema y luego el centro implosiona”.
Mientras tanto, otros intensificaron las críticas a los reguladores federales, afirmando que el colapso de Silicon Valley Bank reveló deficiencias en sus prácticas.
El Correo El informe se atribuye a tres personas con conocimiento del asunto, que hablaron bajo condición de anonimato para describir deliberaciones privadas. Ninguna de las agencias citadas comentó sobre el registro.
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