Las instituciones europeas han llegado a un consenso provisional sobre un conjunto de regulaciones de la UE que impondrán a las criptoempresas la obligación de ayudar a prevenir el lavado de dinero, entre otras actividades ilícitas que potencialmente involucran activos digitales. El progreso se produce cuando la Unión busca regular de manera integral el mercado de criptomonedas del continente.
Funcionarios y legisladores de la UE acuerdan medidas AML en criptoespacio
Los negociadores que representan a los participantes clave en el proceso de toma de decisiones de la UE han llegado a un acuerdo sobre las normas contra el blanqueo de capitales (AML) que exigirán que las empresas de la criptoindustria verifiquen las identidades de sus clientes y notifiquen las transacciones sospechosas. En el futuro, el Reglamento de transferencia de fondos de Europa (ToFR) también cubrirá las transacciones de criptomonedas.
Las regulaciones aún deben ser finalizadas y aprobadas por las instituciones europeas relevantes, pero el acuerdo provisional indica un próximo ajuste para el sector. Las criptoempresas tendrán que ayudar a las autoridades financieras en los esfuerzos para tomar medidas enérgicas contra el dinero sucio, indicaron el miércoles el Parlamento Europeo y el Consejo de la UE.
La supervisión mejorada debería garantizar que los criptoactivos se puedan rastrear al igual que las transferencias de dinero tradicionales, informó Reuters, refiriéndose a una declaración oficial publicada. Citado por la agencia de noticias, el diputado del Partido Verde español Ernest Urtasun, que participó en el proceso, explicó:
Las nuevas reglas permitirán que los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley puedan vincular ciertas transferencias a actividades delictivas e identificar a la persona real detrás de esas transacciones.
Los organismos de la UE señalaron además que las reglas también cubrirían las billeteras criptográficas “no alojadas”, un término utilizado por los funcionarios europeos para designar las billeteras en poder de particulares que no son administradas por una plataforma con licencia. Eso se aplicará a las transacciones con proveedores de servicios criptográficos que superen los 1000 € en valor fiduciario (alrededor de 1040 $).
Las propuestas no han sido recibidas con entusiasmo por la criptoindustria. En una carta dirigida a los ministros de finanzas de los 27 estados miembros de la UE, enviada a mediados de abril, las empresas que trabajan con criptoactivos instaron a los legisladores europeos a garantizar que sus regulaciones no fueran más allá de los estándares adoptados por GAFIel Grupo de trabajo de acción financiera global (sobre lavado de dinero).
El jueves, la UE también busca un acuerdo sobre un marco amplio diseñado para regular las actividades relacionadas con las criptomonedas en toda la Unión. Los miembros del Parlamento Europeo y los representantes de los estados de la UE deben alinear sus posiciones sobre los nuevos Mercados de Criptoactivos (Mica) propuesta legislativa, que se espera entre en vigor antes de finales del próximo año. Las criptoempresas tendrán 18 meses después de eso para obtener una licencia MiCA para operar en la Unión Europea.
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