El Departamento de Protección Financiera de California (DFPI) emitió una orden de cese y desistimiento contra el criptoprestamista Nexo Group por ofrecer cuentas con rendimiento.
Según la DFPI, Nexo ha ofrecido el Producto Earn Interest, que ofrece rendimientos de hasta el 36%. sin decirles a los clientes que las cuentas asociadas son valores. Las presentaciones también alegan que Nexo engañó a los clientes de que operaba una plataforma registrada y con licencia.
“El DFPI ha emprendido esfuerzos de aplicación agresivos contra las cuentas de criptomonedas que devengan intereses no registradas. Estas cuentas de criptointerés son valores y están sujetas a las protecciones de los inversores en virtud de la ley, incluida la divulgación adecuada del riesgo involucrado”, dijo la comisionada de DFPI, Clotilde Hewlett, en un comunicado oficial.
De acuerdo con la orden de DFPI, Nexo ofrece cuentas que devengan intereses de plazo flexible y plazo fijo que ofrecen intereses del 36% o más, según el nivel de lealtad del inversionista, entre otras cosas.
Además, Nexo también ha entrado en conflicto con los reguladores estatales en Kentucky, Nueva York, Maryland, Oklahoma, Carolina del Sur, Washington y Vermont, que alegan que Nexo no brindó a los clientes acceso a las divulgaciones adecuadas, lo que les impidió tomar decisiones de inversión acertadas.
DFPI alega que las cuentas de Devengo de Interés aún están activas
En respuesta a la orden, Nexo dijo que dejó de ofrecer sus productos Earn Interest a los ciudadanos estadounidenses y detuvo los depósitos en cuentas estadounidenses en febrero de 2022.
Usuario de Twitter y comentarista de criptomonedas @oldmantravel tuiteó afirmativamente, “Nexo Earn Product no está disponible para ciudadanos o residentes de ciertas jurisdicciones, incluso donde se pueden aplicar restricciones, como Bulgaria, Estonia y EE. UU.”, citando a Nexo’s sitio web.
Sin embargo, según el DFPI, debido a una opción de renovación, algunos clientes con cuentas de interés devengado a plazo fijo cuyo plazo finalizó el 19 de febrero de 2022 o antes, optaron por renovar sus cuentas por otro plazo, lo que aparentemente desmiente la afirmación de Nexo.
Al momento de escribir este artículo, los residentes de California tenían $174,800,000 en cuentas Nexo.
De acuerdo con los términos y condiciones de Nexo, puede utilizar los activos del cliente a su discreción.
Según Nexo sitio web, la compañía posee diferentes licencias en diferentes estados de EE. UU., incluidas las licencias de Transmisor de dinero, Ley de financiamiento, Prestamista de dinero y Préstamo supervisado. Sin embargo, un examen más detenido revela que las licencias no guardan relación con la oferta de valores.
La empresa resume sus responsabilidades de cumplimiento con respecto al capital operativo mínimo, las auditorías, las medidas contra el lavado de dinero y la ciberseguridad.
La compañía no publicó una respuesta oficial a la orden al momento de escribir este artículo.
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