Una mirada más cercana al colapso del criptoprestamista Celsius muestra que la empresa estaba utilizando los depósitos de los clientes para pagar los retiros, según un examinador independiente.
En una nueva presentación ante el Tribunal de Quiebras de los Estados Unidos en el Distrito Sur de Nueva York, el examinador de bancarrotas Shoba Pillay, exfiscal federal, encuentra que Celsius usó fondos de clientes para cubrir retiros en ciertos casos, particularmente en los días previos a la declaración de quiebra.
“Para algunos activos criptográficos, Celsius desenrolló implementaciones criptográficas (como monedas implementadas en DeFi [decentralized finance] protocolos) para cumplir con las solicitudes de retiro de los clientes. Pero ese no fue siempre el caso, y en varias monedas, Celsius usó los depósitos entrantes de los clientes para financiar los retiros en los días previos a la Pausa. Los siguientes son ejemplos que involucran dos monedas identificadas por el Examinador en base a una revisión no exhaustiva de un subconjunto de criptoactivos retirados por los clientes de Celsius entre el 9 y el 12 de junio”.
La presentación brinda un ejemplo específico de junio de 2022 que involucra a Gemini USD (GUSD), la moneda estable emitida por el intercambio de cifrado Gemini. Según la presentación, Celsius comenzó el 10 de junio con 1,96 millones de GUSD, pero realizó retiros de 3,96 millones de GUSD durante los siguientes tres días, lo que dejó a Celsius con un déficit de 2 millones de GUSD.
“Pero Celsius no realizó ninguna transferencia interna de criptoactivos a la billetera principal para financiar estos retiros. En cambio, a medida que los depósitos de GUSD de los nuevos usuarios se transfirieron a la billetera principal, Celsius transfirió esos depósitos a las billeteras friccionales. Los nuevos depósitos de GUSD durante este período de tres días totalizaron 2,62 millones de monedas, y Celsius usó casi 2 millones de esas monedas recién depositadas para financiar los retiros”.
El informe de Pillay también encontró que uno de los ejecutivos de Celsius, el especialista en implementación de monedas Dean Tappen, describió la práctica de Celsius de “usar monedas estables de clientes” para comprar su token CEL como “muy parecida a Ponzi”.
Supuestamente, Tappen también dijo en una comunicación interna que el título de su trabajo debería ser “Consultor Ponzi”, pero luego dijo que era una “mala broma” y que no tenía preocupaciones legítimas de que Celsius estuviera operando un esquema Ponzi.
El informe completo se puede leer aquí.
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Imagen destacada: Shutterstock/Andrus Ciprian
