Después de declararse en bancarrota solo unas semanas después de congelar los retiros de los clientes, la empresa de préstamos de criptomonedas con problemas Celsius Network LLC ha sido abofeteada con una demanda colectiva propuesta que acusa a la compañía de una estafa tipo Ponzi.
De hecho, el acción de clasepropuesto a un tribunal federal en el estado estadounidense de Nueva Jersey, alega que Celsius incurrió en $ 10 mil millones al vender valores no registrados en un esquema Ponzi y convenció a los inversores de comprar sus productos financieros a tasas infladas. ley360 reportado el 14 de julio.
El documento de la demanda colectiva fue puesto a disposición por el ex abogado de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) John Reed Stark, quien al corriente en su cuenta de Twitter el 15 de julio.
Según la demanda, el demandante Taylor Goines “compró Celsius Financial Products durante el Período Relevante y sufrió pérdidas de inversión” como resultado de la conducta de los demandados, incluida Celsius Network, dos entidades relacionadas, el CEO Alexander Mashinsky y tres directores ejecutivos: David Barse, Alan Jeffrey Carr y Shlomi Danier Leon.
Se revela supuesto esquema Ponzi
Además, la denuncia afirmaba que el reciente colapso de las criptomonedas reveló la fragilidad del ecosistema de Celsius y el hecho de que Celsius no tenía suficientes activos disponibles para cumplir con sus obligaciones de retiro con los inversores. En realidad:
“Al igual que un esquema Ponzi literal, Celsius solo podría mantener sus promesas de tasa de rendimiento atrayendo continuamente nuevos inversores cuya nueva afluencia de dinero se usaría para pagar el rendimiento de los antiguos inversores”.
Según el texto de la demanda colectiva, Celsius tenía miles de millones de dólares en posiciones apalancadas en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) que estaban amenazadas de liquidación durante el declive del criptomercado.
Para evitar la liquidación, Celsius pareció verse obligado a desplegar más de $ 750 millones de activos líquidos que ya no podían usarse para cumplir con las obligaciones de retiro, lo que resultó en que la compañía congelara los retiros, intercambios y transferencias de los usuarios.
Falsas promesas y más acusaciones
Además, el demandante dijo que Celsius vendió “cuentas de recompensas” a clientes que prestaron criptoactivos a la empresa a cambio de la garantía de la empresa de proporcionar un pago de interés mensual variable.
El interés de Celsius se generó prestando criptomonedas a instituciones y corporaciones, prestando dólares estadounidenses y monedas estables a inversores minoristas e invirtiendo en “otras empresas de criptomonedas altamente especulativas”.
Luego, la compañía agrupó estos activos para financiar sus operaciones de préstamo y negociación por cuenta propia. Como explica la demanda:
“A pesar del riesgo adicional y la falta de salvaguardas y supervisión regulatoria, a partir de marzo de 2021, Celsius tenía el equivalente a $ 10 mil millones de la venta de estos valores no registrados en violación de las leyes de valores federales y estatales, que alcanzaron un máximo de más de $ 25 millones más tarde ese año.”
Mientras tanto, el exgerente de inversiones de Celsius, Jason Stone, también presentó una demanda contra su antiguo empleador el 7 de julio, alegando que estaba involucrado en la manipulación del criptomercado sin implementar medidas contables básicas para proteger los depósitos de los clientes, como informó anteriormente Finbold.
