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En muchos sentidos, KYC casi se ha convertido en sinónimo de criptografía; después de todo, la mayoría de las plataformas en estos días piden a los usuarios que verifiquen su identidad de una forma u otra antes de permitirles interactuar con su servicio. ¿Es posible omitir la verificación KYC y comprar, intercambiar y comercializar criptomonedas sin ella? Vamos a averiguar.
¿Qué es KYC?
En primer lugar, echemos un vistazo más de cerca a KYC y reconozcamos por qué es tan frecuente en el mundo criptográfico.
KYC, o “Conozca a su cliente”, es un conjunto de pautas destinadas a ayudar a las instituciones financieras a verificar la identidad de sus clientes. Además, también se puede utilizar para medir la capacidad financiera de una persona y los posibles factores de riesgo.
La verificación KYC puede implicar las siguientes comprobaciones:
- Verificación de identidad (pasaportes, licencias de conducir, etc.);
- Escaneo facial/biométrico;
- Verificación de domicilio (facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.);
- Verificación del método de pago.
KYC suele estar completamente automatizado. En la mayoría de los casos, la máquina solo tardará unos minutos en comprobar si eres un ser humano real y si la información que has introducido es correcta. No obstante, KYC puede demorar un poco más si se requiere después de que una transacción se haya marcado como sospechosa, pero estos casos son increíblemente raros y no afectarán al 95% de los usuarios.
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¿Por qué los intercambios de criptomonedas insisten en KYC?
A medida que las criptomonedas se vuelven más comunes y populares, se convierten en un caldo de cultivo para el lavado de dinero y las estafas de todas las formas y tamaños. KYC fue una respuesta tanto a eso como a las crecientes demandas de los reguladores, especialmente los occidentales.
KYC protege los intercambios de criptomonedas y otras plataformas de los estafadores que quieren lavar fondos obtenidos ilegalmente. También ayuda a los gobiernos a regular los impuestos y ayuda a rastrear los fondos robados. Todas estas cosas son vitales para mantener la industria de la criptografía segura y protegida, y necesarias si la criptografía alguna vez se generaliza por completo. Puede obtener más información sobre por qué los intercambios usan KYC en este artículo.
Por qué alguien podría querer evitar KYC en Crypto
Aunque incluso con KYC, las criptomonedas siguen siendo mucho más privadas y descentralizadas que las monedas fiduciarias, muchos usuarios prefieren no dejar huella digital alguna. El proceso de verificación también actúa como un paso adicional (y, a veces, bastante largo y molesto) que las personas deben tomar antes de poder tener en sus manos criptografía. Sin mencionar que no todos se sienten cómodos compartiendo sus datos personales.
Afortunadamente, hay bastantes formas de comprar e intercambiar Bitcoin y otras criptomonedas sin KYC.
Los mejores intercambios de cifrado sin KYC
Estas son algunas de las formas más fáciles de comprar criptomonedas sin KYC.
Comercio entre pares
P2P, o comercio entre pares, es una de las formas más confiables de comprar criptografía sin KYC. Después de todo, estas plataformas simplemente conectan a compradores y vendedores sin interferir en sus transacciones.
Las plataformas P2P, sin embargo, tienen algunas desventajas: generalmente tienen menos flexibilidad en términos del tipo de criptografía que puede obtener, menor liquidez y mayor tiempo de ejecución de transacciones. Siempre existe un alto riesgo de que le engañen su dinero: consulte siempre las reseñas de un vendedor antes de ponerse en contacto con él. Tenga en cuenta que algunas personas pueden tener reseñas falsas. Los pagos en efectivo en persona suelen ser el método de pago más confiable. Otra forma popular de pagar pedidos P2P es mediante transferencias bancarias.
hodlhodl
Esta plataforma de intercambio P2P sin custodia facilita las transacciones entre usuarios al convertirlos en una billetera multisig. Tienen una tarifa relativamente alta del 0,6%, pero se divide entre el remitente y el receptor. Solo funcionan con Bitcoin.
Bizcocho
Esta plataforma peer-to-peer totalmente descentralizada ofrece conectar compradores y vendedores de criptomonedas sin KYC. Es esencialmente una pieza de software que organiza transacciones P2P de una manera totalmente confiable pero segura y transparente. Bisq tampoco tiene custodia y no retiene ningún dinero del usuario, ya sea moneda fiduciaria o digital.
Intercambios criptográficos
Aunque la mayoría de los intercambios de cifrado tienen algún tipo de KYC incorporado, no es un requisito y la mayoría de los usuarios nunca tendrán que pasar la verificación. Sobre todo, los intercambios de criptografía centralizados siguen siendo la forma más conveniente y fácil de obtener criptografía, y una con tarifas comerciales relativamente bajas.
Changelly
Changelly no vende criptomonedas directamente; nuestra plataforma lo hace a través de nuestros proveedores fiduciarios de confianza. Todos ellos tienen verificación KYC. Sin embargo, aún puede comprar USDT u otra criptomoneda en una plataforma P2P y luego usar Changelly para cambiarlo por una de las más de 400 criptomonedas que hemos enumerado. Nuestra política KYC solo afecta a una cantidad muy pequeña de usuarios, y si utiliza nuestro DeFi Swap recientemente lanzado, no tendrá que preocuparse en absoluto.
KuCoin
Aunque KuCoin se anuncia como uno de los intercambios sin KYC, en realidad no lo es. Aunque no requieren KYC para las compras, los usuarios aún deberán pasar la verificación para retirar sus fondos. No se requiere KYC para retiros de menos de 2 BTC por día.
Digitex
Digitex es uno de los mejores intercambios de cifrado si está buscando compras no verificadas. Esta plataforma eliminó la verificación KYC en 2020 después de una fuga de datos.
Intercambios descentralizados
Si bien los intercambios descentralizados generalmente no requieren que sus usuarios creen una cuenta o pasen ningún tipo de verificación, no ofrecen compras criptográficas directas. Puede “comprar” criptomonedas en estas plataformas a través de monedas estables como USDT o Tron.
Uniswap
Uniswap, el intercambio descentralizado más grande y uno de los más populares, no ha implementado el proceso de verificación KYC. Este intercambio también cuenta con el respaldo de su propio token nativo UNI, que está clasificado entre los 20 principales por capitalización de mercado.
dYdX
El intercambio descentralizado dYdX se ejecuta en la red Ethereum y permite a los usuarios intercambiar tokens criptográficos sin intermediarios de terceros. A diferencia de muchos otros DEX, dYdX brinda a los usuarios una oportunidad única para abrir posiciones comerciales apalancadas, lo que significa que los clientes pueden depositar garantías y operar con margen. Esta plataforma no requiere que los usuarios pasen por KYC.
Otras alternativas
¿No quieres usar un intercambio? ¡Eso está totalmente bien! Hay formas alternativas de comprar criptomonedas sin KYC.
P2P directo
La mejor manera de eludir la verificación es comprar criptografía directamente a otra persona sin intermediarios. Puede ser su amigo, colega o un entusiasta de la criptografía de ideas afines que se encuentra en algún servidor de Discord.
Por supuesto, es difícil confiar en las personas que no conoces tan bien, especialmente cuando no hay reseñas, pero si tienes muchos amigos en la comunidad criptográfica, este método será la mejor opción para ti. Solo asegúrese de nunca enviar su dinero a personas en las que no confíe, y nunca envíe grandes cantidades a menos que tenga algún tipo de garantía (como pararse al lado de su amigo y respirar sobre su cuello mientras le envían esos Bitcoins).
Cajeros automáticos de Bitcoin
También puede usar cajeros automáticos de Bitcoin para comprar criptomonedas sin KYC. Tenga en cuenta, sin embargo, que algunos de ellos requieren que pase por una verificación. También tienden a tener tarifas comerciales más altas y, a menudo, están rodeados de CCTV, lo que los hace significativamente menos privados, incluso sin KYC en la imagen.
Preguntas más frecuentes
¿Qué es un intercambio de cifrado que no es KYC?
Un intercambio de cifrado sin KYC es un intercambio que no requiere que los usuarios pasen la verificación KYC para realizar transacciones. Tenga en cuenta que algunos intercambios que se anuncian a sí mismos como “no KYC” pueden tener KYC “oculto” en los retiros.
¿Es posible el anonimato completo en criptografía?
Técnicamente, sí. Las cadenas de bloques mantienen libros de contabilidad completos de todas las transacciones, completos con direcciones de billetera, montos, etc. Sin embargo, todos esos datos no se adjuntan a ningún individuo: tanto el remitente como el destinatario permanecen en el anonimato.
¿Por qué usar un intercambio de cifrado que no sea KYC?
Un intercambio de cifrado que no es KYC es una plataforma que permite a los usuarios realizar varias transacciones de criptomonedas sin tener que verificar su identidad.
¿Cuál es el mejor intercambio de criptomonedas sin KYC?
Algunos de los mejores intercambios de criptomonedas que no tienen KYC son HodlHodl, Uniswap, Changelly y Bisq.
¿Puedo comprar criptomonedas sin KYC?
Sí, es posible comprar e intercambiar criptomonedas sin KYC. Uno puede hacerlo en plataformas P2P, DEX e incluso en los principales intercambios de cifrado como KuCoin o Changelly.
¿Qué puede desencadenar KYC?
Puede variar según una plataforma específica y sus políticas. Esto es lo que puede desencadenar KYC en nuestro intercambio de cifrado:
- Un solo usuario que crea varias cuentas con direcciones de correo electrónico de un solo uso;
- Usuarios que utilizan direcciones de billeteras criptográficas que han sido marcadas como sospechosas.
¿Son seguros los intercambios que no son KYC?
Los intercambios que no son KYC son menos seguros que aquellos que lo tienen por diseño. Sin embargo, eso no significa que no sean seguros: solo debe tener mucho cuidado al decidir si puede confiar en una plataforma o no.
¿El gobierno tomará medidas enérgicas contra los intercambios que no son KYC?
Es posible que los intercambios de cifrado que no sean KYC tengan que revisar sus políticas de verificación en el futuro, pero por el momento, esto parece poco probable.
¿Tengo que informar transacciones de intercambios que no sean KYC en mi declaración de impuestos?
Esto puede variar dependiendo de su país de residencia. Por lo general, debe informar todos sus ingresos de criptomonedas a las autoridades, incluso si provienen de un intercambio comercial de criptomonedas que no sea KYC.
¿MetaMask necesita KYC?
No, MetaMask no tiene ninguna forma de verificación KYC, al igual que la mayoría de las otras billeteras criptográficas.
Descargo de responsabilidad: Tenga en cuenta que el contenido de este artículo no es un consejo financiero o de inversión. La información proporcionada en este artículo es solo la opinión del autor y no debe considerarse como una oferta de recomendaciones comerciales o de inversión. No ofrecemos ninguna garantía sobre la integridad, fiabilidad y precisión de esta información. El mercado de criptomonedas sufre de alta volatilidad y movimientos arbitrarios ocasionales. Cualquier inversionista, comerciante o usuario habitual de criptografía debe investigar múltiples puntos de vista y estar familiarizado con todas las regulaciones locales antes de comprometerse con una inversión.
