El mundo de las criptomonedas atrae a más y más personas cada día que pasa. La conveniencia, la flexibilidad y el uso cada vez mayor hacen de las criptomonedas una alternativa valiosa a los medios de pago convencionales. Para satisfacer la gran demanda, los proyectos criptográficos brindan una diversidad de soluciones, desde el intercambio de monedas hasta los préstamos criptográficos. Por desgracia, las estafas se han convertido en algo frecuente entre una gran variedad de ofertas. Es vital aprender a distinguir un servicio legítimo de uno fraudulento. Análisis detallado de las revisiones de un proyecto, como el de ChangeNOW, es una buena manera de asegurarse de elegir un proveedor confiable y de confianza. Aquí ofrecemos algunos consejos sobre cómo detectar una estafa.
¿Es realmente grave el problema de la estafa?
Si bien algunos usuarios solo exploran el mercado de las criptomonedas, un ejército de estafadores ya ha encontrado numerosas formas de sacar provecho de la credulidad de alguien. De acuerdo con la Comisión Federal de Comercio de EE. UU., alrededor de 46 000 criptousuarios perdieron más de mil millones de dólares desde enero de 2021 hasta marzo de 2022, lo que representa aproximadamente una cuarta parte de todas las pérdidas reportadas. Espera, hay algunas estadísticas más asombrosas: la cantidad de delitos criptográficos en 2021-22 se disparó casi sesenta veces en comparación con 2018.
De hecho, esa es una tendencia de advertencia, y las proyecciones no son mejores. Es poco probable que el rumor en torno a las criptomonedas cese en un futuro previsible, por lo que los estafadores encontrarán nuevas formas de engañar a los usuarios confiados. Es cierto que la comunidad criptográfica hace todo lo posible para lidiar con los arrebatos de estafa, levantando una bandera roja ante cualquier tipo de práctica maliciosa. Muchos proyectos decentes han aceptado responsabilidad Corporativa para mantener la criptosfera segura y cómoda.
¿Cuándo se deben levantar las banderas rojas?
Los estafadores no escatiman esfuerzos para inventar nuevos métodos para robar dinero digital. La mayoría de los sitios web fraudulentos parecen legítimos a primera vista, con críticas positivas de los clientes, promesas inductoras y un diseño atractivo. Aún así, hay ciertas señales de advertencia a tener en cuenta:
- Alguien está pidiendo tu frase inicial
Una frase inicial de su billetera criptográfica es como un código CVC de su tarjeta bancaria: no debe divulgarse a nadie bajo ningún pretexto. Si alguien bajo el disfraz de un representante oficial está tratando de encontrar su frase semilla, simplemente detenga cualquier comunicación con esa persona de inmediato.
- Alguien te está ofreciendo hacerte rico rápidamente
Es una vieja verdad que no existe tal cosa como un almuerzo gratis. Si le ofrecen dinero fácil con un esfuerzo mínimo, lo más probable es que esté tratando con estafadores que solo recolectarán efectivo y se marcharán hacia el atardecer. En la mayoría de los casos, prometen altos rendimientos de las inversiones o le piden que pague tarifas para retirar “enormes ganancias”.
- Alguien le está cobrando una tarifa excesivamente alta
La mayoría de las plataformas criptográficas permiten a los clientes registrarse y utilizar sus servicios de forma gratuita o cobrar tarifas razonables. Si cada acción, como el registro o el retiro de dinero, cuesta un centavo, es una señal de advertencia de que una plataforma solo está tratando de ganar dinero de la nada. Todos los honorarios y cargos deben ser revelados, como transparencia es la característica clave de las plataformas legítimas.
- Alguien afirma que ha lanzado un nuevo bitcoin
Contar criptomonedas es como contar estrellas: hay miles de millones de ellas en el mercado. Desafortunadamente, algunos de ellos resultan ser fichas falsas. Apelando a FOMO, los estafadores inducen a los inversores a poner su dinero en monedas exageradas. Posteriormente, simplemente cobran y la criptografía cae a niveles cero. Antes de invertir en cualquier criptografía, haga su propia investigación para asegurarse de que sea un activo confiable.
- Alguien te está tentando a comprar una criptomoneda barata pero muy prometedora
“Érase una vez, el precio de bitcoin era una fracción de un centavo, y mira dónde está ahora”, este es un comienzo típico de un cuento de hadas contado por emprendedores lanzadores de ICO cuyas verdaderas intenciones pueden ser establecer un bombeo y… esquema de volcado. El argumento convincente que suelen usar los dumpers es que es mejor comprar una criptomoneda prometedora por dos centavos antes de que se dispare. Un aumento de los precios impulsado artificialmente es un fuerte indicio de un posible escenario de bombeo y descarga.
Pide Asesoramiento para Despejar Cualquier Duda
Antes de comenzar cualquier relación con un proyecto criptográfico, nunca está de más buscar un consejo de una parte neutral. A menos que tenga algún amigo experto en criptografía a su lado, puede buscar en foros populares o pedirles a las personas que compartan su opinión sobre el proyecto en cuestión. Por ejemplo, Bitcointalk tiene un dedicado hilo dedicado a las estafas criptográficas. Los miembros de este foro a menudo se advierten unos a otros sobre proyectos dudosos con los que se encuentran:
Cuidado con los sitios web gemelos fraudulentos
Este truco es tan viejo como las colinas, pero funciona. Los usuarios de criptomonedas son víctimas de estafadores que usan el buen nombre de proyectos de criptomonedas de buena reputación para sus negocios turbios. Para crear una imagen legítima y ganarse la confianza de los usuarios, los estafadores dan a sus proyectos nombres que suenan parecidos a los de algunas empresas de alto perfil. También hay typosquatting, que es una falta de ortografía intencional de dominios dirigidos a aquellos que escriben incorrectamente una URL. Al estar bastante seguros de que se trata de un intercambio confiable y confiable, los usuarios pierden sus criptoactivos en dichos sitios web.
Aquí está uno de los ejemplos recientes. Un nombre de dominio de Coindeskminers tenía un parecido sospechoso con CoinDesk.com, un popular proveedor de noticias y análisis de criptomonedas. Dicho sitio web prometía devoluciones fáciles y rápidas. Los usuarios solo necesitaban depositar cualquier cantidad y multiplicar sus inversiones casi al instante, pero nadie les advirtió que no recuperarían su dinero. Por decirlo suavemente, CoinDesk estaba bastante sorprendido por tal parecido:
Piense dos veces antes de comprometerse con las plataformas de custodia
Probablemente haya oído hablar de las plataformas de custodia y no custodia. ¿Cual es la diferencia? Los intercambios de custodia requieren que los usuarios depositen sus criptoactivos en la billetera del intercambio, por lo que todas las transacciones se realizan dentro de este intercambio. Para recuperar su dinero, los usuarios deben retirarlo del intercambio. Y aquí viene un riesgo de contraparte, es decir, si un intercambio es atacado, no podrá devolver el dinero de los usuarios. De ninguna manera estamos dando a entender que todos los intercambios de custodia son una estafa, pero uno debe tener especial cuidado al confiar sus activos a algún intermediario.
Alternativamente, las plataformas sin custodia, como Cambia ahora o CambiarHéroe, no almacene los fondos de los clientes, lo que les permite tener un control total de sus activos digitales. Las monedas se transfieren en una cadena de bloques: simplemente envía las monedas que está intercambiando a una dirección generada y obtiene la criptomoneda necesaria en su billetera. Elimina un riesgo de contraparte. Incluso si un intercambio se ve comprometido, los fondos de los usuarios permanecerán seguros en sus billeteras.
Línea de fondo
El criptoespacio es un caldo de cultivo para estafadores y estafadores. Recuerde: todas las transacciones criptográficas no son reversibles. Una vez que su dinero se ha ido, nunca vuelve. La mejor manera de proteger sus fondos es mantenerse alerta e investigar antes de invertir en cualquier criptografía o depositar dinero en cualquier proyecto. La investigación puede incluir:
- escanear foros criptográficos y fuentes de noticias en busca de cualquier referencia negativa
- relevamiento de la presencia del proyecto en redes sociales y su presencia mediática
- verificar dos veces la exactitud de un nombre de dominio
- leyendo reseñas sobre el proyecto/crypto
Estos sencillos pasos pueden ayudarlo a conservar no solo el dinero, sino también la confianza en la confiabilidad de las criptomonedas.
