El economista estadounidense y conocido escéptico de las criptomonedas, Peter Schiff, ha declarado que tiene la intención de luchar para que se le permita vender el Euro Pacific International Bank, que formó en Puerto Rico.
Las autoridades detuvieron temporalmente las actividades del banco como parte de una investigación en curso, con un capital del banco supuestamente negativo en $ 1,3 millones para fines del año 2020 y que, “como tal, la entidad está clasificada como insolvente”, así como una pérdida neta de alrededor de $ 550,000 en los primeros tres meses de 2022, según un reporte por el Associated Press el 1 de julio
Según la orden de cese y desistimiento emitida por el Jefe Conjunto de Global Tax Enforcement, una agencia multigubernamental que se enfoca en delitos fiscales y lavado de dinero intervino, la institución financiera también reportó una pérdida neta de alrededor de $751,000 en 2019 y pérdidas totales acumuladas de casi $4 millones.
El banco obtuvo una licencia para operar en el territorio de los Estados Unidos en 2017 y construyó aproximadamente 15,000 cuentas en los dos años siguientes. Sin embargo, sus depósitos luego cayeron a $ 150 millones y, como resultado, perdió clientes.
El departamento de ejecución actuó entonces hace dos años “para poner fin a la presunta facilitación de la evasión de impuestos en el extranjero y el lavado de dinero por parte del banco”.
Schiff dice que cumple con la legislación
Schiff comentó sobre la supuesta facilitación de la evasión de impuestos en el extranjero que, a pesar de que no le gusta la legislación contra el lavado de dinero, así como otras restricciones e impuestos, todavía los cumple.
“Perdimos muchas cosas porque la gente tenía miedo. El hecho de que esté tan dispuesto a criticar públicamente las reglas, es mejor que crean que estoy haciendo todo lo posible para no romperlas”, dijo.
Según Schiff, el banco tampoco ha sido nunca objeto de una investigación. Según los informes, agentes del Servicio de Impuestos Internos visitaron el banco en 2020 y le informaron que estaban investigando a los clientes del banco.
En un comunicado, afirmó: “Nuestro cumplimiento es muy riguroso y cerramos las cuentas muy rápido”. Dijo que nunca aceptó clientes vinculados a criptomonedas, cannabis u otros sectores.
“Hice todo según el libro, y me costó una fortuna. Es un gran shock que hayan hecho esto”.
“Los reguladores no son niñeros”
Dado que la oficina tuvo una reunión con Schiff en octubre y él firmó un documento de consentimiento para hacer los ajustes necesarios, Natalia Zequeira, la comisionada de la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico, no entiende por qué Schiff se sorprendió por la acción de la agencia. .
Según Zequeira, la orden de consentimiento que firmó requería cambios administrativos y estratégicos que no se implementaron, y que estos procedimientos son distintos de un cambio de propiedad.
“Un regulador tiene derecho a solicitar lo mejor de su institución, y el hecho de que haya presentado algo no le da derecho a concluir que está cumpliendo”, dijo. “Los reguladores no son niñeros”.
Finalmente, Schiff dijo que había invertido $7 millones de sus propios fondos en el banco para mantenerlo operativo y que todos los clientes podrían obtener un reembolso completo de su dinero.
