El director ejecutivo interino de Genesis Global Holdco LLC, Derar Islim, aseguró a los acreedores como Gemini que la quiebra de la empresa procederá “rápida y eficientemente”.
Escribiendo a los inversionistas poco después de que Genesis se declarara en bancarrota del Capítulo 11 en los EE. UU., Islim dijo en una carta vista por Block: “Nuestro objetivo es avanzar a través del proceso del Capítulo 11 de la manera más rápida y eficiente posible mientras alcanzamos el mejor resultado y emergemos bien. -posicionado para el futuro.” Islim asumió el liderazgo de la firma de préstamos en agosto de 2022 luego de la renuncia del ex director ejecutivo Michael Moro.
Génesis debe $3.6 mil millones a los 50 principales acreedores
Genesis se declaró en bancarrota del Capítulo 11 el 20 de enero de 2023, después de sufrir una crisis de liquidez masiva después de que el fondo de cobertura Three Arrows Capital incumpliera con un préstamo de $ 2.4 mil millones. Suspendió los retiros y la originación de préstamos el 16 de noviembre de 2022.
De acuerdo con la presentación, la empresa tiene más de 100.000 acreedores. Según se informa, debe a sus 50 principales acreedores no garantizados alrededor de $ 3.6 mil millones.
Genesis le debe a los clientes de Gemini Earn un estimado de $ 900 millones, el intercambio Bitvavo con sede en Amsterdam alrededor de $ 303 millones, Moonalpha Financial Services $150 millones y Plutus Lending $30 millones. Otros reclamantes incluyen el New Finance Income Fund de VanEck y la empresa de criptocomercio Cumberland. Si bien las presentaciones de Genesis fijan el reclamo de Cumberland en alrededor de $ 18 millones, el comerciante de criptomonedas afirma que Genesis le debe alrededor de $ 46,000.
Antes de declararse en bancarrota, Genesis transfirió alrededor de $150 millones a varios intercambios centrales, incluidos Binance, Kraken y Coinbase, que podría permitirse operar mientras se encuentra en proceso de quiebra.
¿Quién tiene la culpa del fiasco de Gemini Earn?
El cofundador de Gemini, Cameron Winklevoss, amenazó con emprender acciones legales contra el propietario de Genesis, Digital Currency Group (DCG), y su director ejecutivo, Barry Silbert, si los clientes de Gemini no reciben un trato justo en el proceso de quiebra.
DCG defendersellamando a su amenaza “otro truco publicitario de Cameron Winklevoss para desviar la culpa de él y de Gemini”.
Según los informes, Génesis debe más de 340.000 clientes Gemini Gane alrededor de $ 900 millones. Ganar los clientes dieron sus activos a Génesis para generar rendimiento. En su calidad de agente, Gemini se llevó hasta un 4,29% de las devoluciones.
De acuerdo a axios, Gemini confirmó en respuesta a una demanda de la SEC que los clientes conocían el riesgo de “PÉRDIDA TOTAL”.
Sin embargo, la experiencia del cliente de Earn con el servicio de atención al cliente de Gemini se refirió al seguro de la FDIC, disipando cualquier temor de falta de liquidez.
“Toda la moneda fiduciaria que tiene Gemini para canjear su GUSD está en manos de nuestras instituciones financieras asociadas en una cuenta segura y es elegible para el seguro de la FDIC”, dijo el servicio al cliente de Gemini a Peter Chen, quien invirtió alrededor de $18,000 en la cuenta. GUSD es la moneda estable de Gemini, mientras que el seguro FDIC se refiere al Seguro Federal de Depósitos. El seguro de la FDIC es una red de seguridad que protege a los depositantes contra un escenario de corrida bancaria.
Si bien su registro en el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York lo obliga a mantener un cierto requisito de capital, Gemini no está regulado como un banco. Por lo tanto, los clientes se arriesgaron a un escenario de falta de liquidez cuando depositaron su dinero.
Los inversores más pequeños como Chen podrían esperar mucho tiempo para recibir su dinero. El pagaré de $ 1.1 mil millones con vencimiento en 2032 que Silbert prometió para ayudar a la liquidez de Génesis no es exigible. Tampoco se garantiza que otros $ 526 millones que DCG debe pagar a Genesis antes de mayo de 2023 restablezcan a los clientes de Gemini en el corto plazo.
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