El Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó un nuevo informe el jueves que describe lo que argumenta que son los riesgos financieros ilícitos inherentes a las finanzas descentralizadas (DeFi).
El Departamento del Tesoro dice que los delincuentes se están aprovechando de las plataformas DeFi que no cumplen con las regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT) de EE. UU.
“La evaluación encuentra que los actores ilícitos, incluidos los ciberdelincuentes de ransomware, los ladrones, los estafadores y los ciberactores de la República Popular Democrática de Corea (RPDC), están utilizando los servicios de DeFi en el proceso de transferencia y lavado de sus ganancias ilícitas.
Para lograr esto, los actores ilícitos están explotando las vulnerabilidades en los regímenes regulatorios, de supervisión y de cumplimiento ALD/CFT de EE. UU. y otros países, así como la tecnología que sustenta los servicios DeFi. En particular, esta evaluación encuentra que el riesgo financiero ilícito actual más importante en este dominio proviene de los servicios DeFi que no cumplen con las obligaciones ALD/CFT existentes”.
El Departamento del Tesoro dice que incluso las instituciones financieras descentralizadas deben adherirse a la Ley de Secreto Bancario, lo que afirma que muchas plataformas DeFi no cumplen.
“En algunos casos, los proveedores de la industria pueden buscar deliberadamente descentralizar un servicio de activos virtuales en un intento de evitar la activación de obligaciones ALD/CFT, sin reconocer que las obligaciones aún se aplican mientras el proveedor continúe ofreciendo servicios cubiertos”.
El informe recomienda expandir las regulaciones ALD/CFT para abarcar todas las plataformas DeFi y fortalecer la supervisión de esas regulaciones para abordar proyectos que podrían estar eludiéndolas activamente.
No te pierdas nada: suscríbete para recibir alertas criptográficas por correo electrónico directamente en tu bandeja de entrada
Comprobar acción de precio
Siga con nosotros GorjeoFacebook y Telegrama
Surf The Daily Hodl Mix
Imagen destacada: Shutterstock/ESB Professional
