¿Qué tan difícil es detectar una estafa criptográfica? Según el presidente de la SEC, Gary Gensler, no es tan difícil como podría parecer.
Hablando con el ejército de los EE. UU. durante una Espacios de Twitter a principios de este mes, Gensler y la comisionada de la SEC, Caroline Crenshaw, discutieron lo que consideran los peligros de invertir en criptografía y cómo saber si un proyecto es una estafa.
“Si algo parece demasiado bueno para ser verdad, a veces realmente lo es”, dijo Gensler. “Hay ciertas señales de alerta que puedes buscar más allá de que son demasiado buenas para ser verdad”.
En general, Gensler presentó tres señales reveladoras de que algo puede ser una estafa: (1) el proyecto criptográfico no puede proporcionar documentación clara sobre cómo funciona o cómo planea cumplir sus objetivos; (2) el proyecto no puede demostrar que cumple con las normas; y (3) el proyecto no puede explicar fácilmente de qué se trata.
Gensler también dijo que las ofertas de altos rendimientos son una señal de alerta y advirtió contra los proyectos que son demasiado complicados o que apresuran al inversionista a tomar una decisión, orando sobre “FOMO” o el miedo a perderse.
El presidente de la SEC también reiteró una vez más su creencia de que muchas criptomonedas pueden ser valores no registrados.
“Mayoría [cryptocurrencies] no están cumpliendo con las leyes de valores, pero deberían hacerlo”, dijo. “Es el Salvaje Oeste, yo diría que realmente tienes que preguntarte si hay un ‘allí’ allí”.
Al presentar una perspectiva sombría sobre el futuro de la industria de las criptomonedas, Gensler le dijo a la audiencia que la mayoría de las criptomonedas, más de 15,000 tokens actualmente en el mercado, finalmente fallarán.
“Es importante entender que la criptografía es novedosa; es especulativo”, dijo el comisionado Crenshaw. “Hay protecciones para los inversores muy, muy reducidas porque la mayoría de ellos no han optado por estar bajo el mandato de la SEC”.
Al señalar la historia de las estafas en criptografía, Crenshaw dijo que debe haber más transparencia en la industria.
“Se destacan por sus estafas y afirman ser transparentes”, dijo Crenshaw. “Lo que hay en la cadena de bloques es transparente, pero el resto de lo que hay no es transparente”.
Aunque Crenshaw no mencionó a FTX por su nombre, el espectro del criptointercambio colapsado de Sam Bankman-Fried continúa acechando al criptomercado. FTX, que alguna vez fue un jugador dominante en la industria de las criptomonedas, implosionó en noviembre luego de una corrida bancaria en el intercambio. La crisis de liquidez obligó a la empresa a admitir que no tenía reservas uno a uno de los activos de los clientes y, finalmente, se declaró en quiebra.
Desde entonces, Bankman-Fried ha sido arrestado y acusado de ocho delitos financieros, incluido fraude electrónico y conspiración para cometer lavado de dinero, en relación con el colapso de la bolsa. En este momento, todavía hay miles de millones en activos de clientes que no se contabilizan, y millones de clientes aún no saben si volverán a ver esos fondos alguna vez.
“La conclusión es que existe un mayor riesgo cuando se invierte en estas inversiones novedosas, especulativas y volátiles que realmente carecen de protecciones y regulaciones básicas”, dijo el comisionado Crenshaw durante los Espacios de Twitter. “Entonces, si está considerando invertir en criptografía, considere cuánto de su cartera le dedica y, ciertamente, no más de lo que puede permitirse perder”.
