El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS, por sus siglas en inglés) ha ampliado su control sobre el intento de controlar el sector de las criptomonedas al revelar nuevas pautas dirigidas a la participación de los bancos en las monedas digitales.
En particular, el NYDFS ha publicado una nueva directriz que requiere que los bancos que operan en el estado soliciten un permiso por adelantado antes de participar en iniciativas relacionadas con criptomonedas, la agencia dijo en una publicación del 15 de diciembre.
Las pautas también afectan a los agentes externos afiliados a los bancos junto con las sucursales y agencias de entidades bancarias extranjeras bajo su jurisdicción.
Requisitos para la aplicación
Los bancos que solicitan permiso deben compartir información relacionada con su plan de negocios, gestión de riesgos, gobierno corporativo y supervisión, protección del consumidor, finanzas y análisis legal y regulatorio.
“A medida que evoluciona el mercado de moneda virtual y que las instituciones reguladas por Nueva York continúan innovando, el Departamento espera evaluar minuciosamente la seguridad y solidez de la actividad relacionada con la moneda virtual propuesta por una institución cubierta. Esta guía no interpreta la ley o regulación existente y de otra manera no toma una posición sobre los tipos de actividades que, como cuestión legal, pueden estar permitidas para que las Instituciones Cubiertas realicen”, dijo el regulador.
En particular, la agencia señaló que las leyes tienen como objetivo proteger a las entidades bancarias, los consumidores y el mercado en general de los riesgos asociados con las criptomonedas.
Al elaborar la guía, NYDFS señaló que realizó un análisis extenso del panorama regulatorio criptográfico actual junto con el monitoreo de las tendencias del mercado.
Perspectiva de la criptorregulación de Nueva York
Vale la pena mencionar que con la creciente popularidad del sector de las criptomonedas, el regulador de Nueva York se ha movido para regularlo, marcando el ritmo para el resto de los Estados Unidos. Según lo informado por Finbold, la entidad promulgó su primera acción de aplicación de criptomonedas contra la firma de corretaje en línea Robinhood.
NYDF abofeteó a la subsidiaria de criptocomercio de Robinhood con una multa de $ 30 millones por presuntas violaciones de los estándares contra el lavado de dinero y la seguridad cibernética.
La actividad regulatoria se aceleró en 2022 con los incidentes de alto perfil en el sector criptográfico que vieron a los inversores perder fondos. Por ejemplo, después del colapso del ecosistema Terra (LUNA), NYDF publicó nuevas pautas relacionadas con la emisión y gestión de monedas estables.
