Binance admitió que mantiene garantías para sus versiones BNB Smart Chain y BNB Beacon Chain de 94 criptoactivos en la misma billetera que los fondos de los clientes en medio de la incertidumbre en torno a su reciente auditoría.
Según un reciente sitio web listado, el saldo de activos en la billetera “Binance 8” de Binance excede la cantidad de activos digitales que ha emitido en BNB Smart Chain y BNB Beacon Chain, lo que significa que parte del saldo de activos probablemente pertenece a los clientes.
Binance mezcla $1.3 mil millones de activos de clientes con B-Tokens
Binance acuña B-Tokens de múltiples criptoactivos como Bitcoin, Ether, USDC y Tether, para su uso en otras cadenas de bloques. De acuerdo a Bloombergel intercambio debe mantener reservas de los tokens originales representados por sus equivalentes de B-Token en carteras de clientes distintas.
El intercambio reconoció la combinación de fondos y dijo que moverá los B-Tokens a una billetera de activos colaterales. La billetera Binance 8 tiene alrededor de $ 1.3 mil millones en activos de clientes. Hasta que se separen los fondos, los clientes no pueden estar seguros de que Binance cumplirá con las solicitudes de canje 1:1.
La reputación del intercambio ha estado bajo escrutinio después de que surgieron informes de que Binance movió casi $ 350 millones para el intercambio ruso Bitzlato. Esta última asociación con el lavado de dinero ha alimentado la especulación de que las medidas de Binance para combatirlo han sido exageradas.
La criptoindustria aprende la importancia de la rendición de cuentas de la manera difícil
El descubrimiento del error de Binance destaca la importancia de la debida diligencia del cliente al elegir un intercambio centralizado.
El ex director ejecutivo de FTX, Sam Bankman-Fried, enfrenta cargos por mezclar fondos de clientes de FTX con Alameda Research para aumentar la solvencia del fondo de cobertura. Los clientes de FTX depositaron fondos en FTX a través de la cuenta de Alameda con Silvergate. Silvergate Exchange Network vincula las cuentas bancarias de los criptoinversionistas con los intercambios.
Binance publicó recientemente un informe de prueba de reservas de Merkle para dar fe de sus tenencias colaterales de Bitcoin necesarias para honrar los retiros de los clientes. Había intentado sin éxito reclutar a una de las cuatro grandes firmas contables, Deloitte, EY, PricewaterhouseCoopers (PwC) o KPMG para su auditoría.
Los profesionales de la criptografía y la contabilidad, incluido el ex director ejecutivo de Kraken, Jesse Powell, criticaron el informe, finalmente publicado por la firma de contabilidad Mazars, que no pertenece a las cuatro grandes. La prueba de reservas sin conocimiento de los pasivos de la bolsa y los controles financieros internos significa poco, expertos decir.
Poco después de la “auditoría independiente” de Binance, Mazars cerró sus operaciones de prueba de reservas, dejando más preguntas sobre la garantía del cliente.
Las limitaciones de la prueba de reservas son dolorosamente obvias, dice un informe de PwC
PwC recientemente evaluado si los informes de prueba de reservas contribuyen de manera significativa a la confianza del cliente.
Llegó a la conclusión de que, dado que los informes PoR reflejan los activos de la bolsa en un momento específico, no brindan información sobre los procesos y controles internos de la empresa y su historial de manejo de los activos de los clientes. Estos conocimientos solo están disponibles a través de informes SOC 1 o ISAE 3402 Tipo 2 de auditores acreditados.
Los informes SOC 1 invitan a las empresas de contabilidad a dar fe de las afirmaciones de la gerencia de una empresa de que la empresa tiene ciertos controles internos establecidos. Por otro lado, los informes ISAE 3402 Tipo 2 muestran cómo se han gestionado los controles internos a lo largo del tiempo.
El informe enfatiza que solo los estados financieros auditados pueden disipar los temores de una bancarrota inminente. También destaca la necesidad de estándares contables profesionales en toda la industria para que los clientes sepan en qué se están metiendo. Los estándares también aseguran que los informes de diferentes bolsas sean comparables.
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Descargo de responsabilidad
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