La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) tomó medidas enérgicas contra los cajeros automáticos criptográficos en el país y se trasladó a la región del este de Londres con la investigación, informó Reuters.
La FCA ha estado trabajando con la policía de West Yorkshire para ocuparse de las instalaciones de cajeros automáticos no registrados en la ciudad de Leeds. La FCA dijo que reunió evidencia de “varios sitios” en la región para una mayor investigación y podría emprender acciones legales, según Reuters.
El organismo de control financiero ahora está trabajando con la Policía Metropolitana para centrarse en las operaciones ilegales de cajeros automáticos criptográficos en el este de Londres. Los operativos se realizan bajo las normas contra el lavado de dinero (AML), que permiten a la policía ingresar a las instalaciones sin una orden judicial, observar los procedimientos y solicitar información o documentos.
La FCA en cajeros automáticos criptográficos
Los cajeros automáticos criptográficos ganaron popularidad en 2020 y 2021 a escala mundial. El Reino Unido ha sido muy poco acogedor con estos cajeros automáticos incluso antes de que ganaran popularidad.
En 2019, el Reino Unido publicó un aviso y presentó todos los cajeros automáticos e intercambios criptográficos según los requisitos AML existentes. Estos requisitos de AML exigen llevar a cabo un proceso exhaustivo de conocimiento de su cliente (KYC) y recopilar los nombres de los usuarios, las identificaciones oficiales, las fechas de nacimiento y las direcciones residenciales, que los cajeros automáticos criptográficos no cumplen.
Con el aviso, la FCA solicitó a todos los cajeros automáticos e intercambios criptográficos que cumplieran con los requisitos AML y se registraran en la FCA. En 2022, no se registraron cajeros automáticos criptográficos con la FCA cuando el organismo de control publicó una segunda advertencia. La advertencia recordaba los requisitos ALD y de registro y decía:
“Estamos preocupados por los cajeros automáticos criptográficos que operan en el Reino Unido y, por lo tanto, nos pondremos en contacto con los operadores para indicarles que las máquinas se apaguen o se enfrenten a nuevas medidas”.
Cajeros automáticos criptográficos en el Reino Unido
Según Reuters, actualmente hay 19 cajeros automáticos criptográficos en el país y ninguno está registrado en la FCA. Este número fue de 270 en 2020, poco después de que la FCA publicara la primera orden judicial.
Al comentar sobre la disminución significativa en la cantidad de cajeros automáticos, un analista de la firma de corretaje de criptomonedas Globalblock dijo a Reuters:
“Es muy posible que estén pasando desapercibidos. Pero definitivamente también hay un elemento de miedo e incertidumbre sobre lo que hará la FCA a continuación”.
Algunos servicios de cajero automático criptográfico han intentado registrarse en la FCA desde 2019. Un ejemplo de ello es Gidiplus, que solicitó el registro en junio de 2022.
Aunque Gidiplus cumplió con todos los requisitos de KYC y AML, la FCA rechazó la solicitud de registro de la empresa al afirmar que había:
“falta de evidencia sobre cómo Gidiplus llevaría a cabo su negocio de manera ampliamente compatible… El riesgo de que el negocio del solicitante pueda ser utilizado para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo”.
