Plataforma de préstamos en cadena finanzas se lanza hoy, brindando préstamos y préstamos descentralizados transparentes y eficientes en capital a inversores institucionales.
Las finanzas descentralizadas (DeFi) nació de la frustración con las opciones existentes disponibles para los inversores, dijo el CEO de dAMM Finance, Josh Baker. descifrar. “dAMM es el protocolo que desearíamos que existiera”, dijo.
dAMM es una plataforma de préstamos sin garantía para cualquier token, con tasas de interés determinadas algorítmicamente. Permite a los creadores de mercado y a los inversores tomar prestado en dAMM de cualquier token con un fondo de liquidez en la plataforma, lo que les permite operar en lugares de negociación centralizados y descentralizados.
Su objetivo es proporcionar una plataforma de préstamo y préstamo descentralizada sin cargo para activos criptográficos no estables que sea eficiente en términos de capital y accesible para múltiples problemas de token.
Para garantizar la transparencia y la estabilidad, solo las instituciones confiables pueden participar como prestatarios, mientras que la plataforma ofrece tasas de interés altas y sostenibles en el lado de la liquidez/préstamo. Las tasas de interés están determinadas algorítmicamente por la oferta y la demanda, mientras que los préstamos en el protocolo se pueden reclamar y tomar prestados instantáneamente por largos períodos, eliminando acuerdos a plazo fijo con tasas de interés determinadas.
‘Una solución perfecta’
panadero dijo descifrar que dAMM es “una solución perfecta para dos problemas que teníamos”, como el fundador del creador de mercado neutral del mercado System 9.
En primer lugar, explicó, la mayoría de las plataformas de préstamos institucionales en cadena existentes solo prestan monedas estables. dAMM, por el contrario, tiene como objetivo permitir que las instituciones pidan prestado y presten tantos tokens como sea posible. “Una gran ventaja que tenemos es que estamos listando 25 tokens el primer día, y nuestro objetivo es 200 dentro del primer año”, dijo. “No solo estamos lanzando Etéreoestamos lanzando el PolígonoÁrbitro, Optimismo, avalancha—todas las cadenas compatibles con EVM posibles”.
El segundo desafío es la mitigación de riesgos, uno que dAMM está abordando prestando solo a creadores de mercado neutrales. “Durante los últimos cinco años en criptografía, no ha habido un solo incumplimiento de creador de mercado en una plataforma pública o una plataforma de préstamos institucionales”, dijo Baker. “Los únicos incumplimientos eran personas que prestaban a empresas comerciales direccionales como Three Arrows Capital”.
Para garantizar que los prestamistas en dAMM sepan quiénes son sus contrapartes, la plataforma garantiza que todas las direcciones estén etiquetadas y sujetas a verificaciones de conocimiento de su cliente (KYC) y conocimiento de su negocio (KYB). “Vamos a comenzar a publicar todas las direcciones de todos los banqueros del mercado que toman prestado de nuestros documentos”, dijo Baker. “Podrá ver cada una de las transacciones que realizan, cada uno de los préstamos que toman, adónde están moviendo todos sus activos. Puede ver en cada grupo exactamente quiénes son sus prestatarios, quién es su contraparte”.
Eso proporciona a los prestamistas una idea de las estrategias que están siguiendo los creadores de mercado; ya sea que estén moviendo fondos a los intercambios, realizando una agricultura de rendimiento o estrategias de arbitraje centralizadas a descentralizadas. Los usuarios también pueden ver cuánto pueden pedir prestado los creadores de mercado, lo que les permite medir el nivel de riesgo que la Fundación dAMM y los delegados del grupo están dispuestos a aceptar para cada prestatario.
Brindando seguridad a DeFi
El resultado, explica Baker, es una especie de modelo “híbrido centralizado-descentralizado” que aborda algunas de las deficiencias de DeFi. “Cosas como Three Arrows Capital ya no ocurren en TradFi, porque TradFi tiene corredores principales que básicamente monitorean su riesgo las 24 horas del día, los 7 días de la semana”, dijo Baker. “Si alguna vez te acercas a perder su apalancamiento, te liquidan en un segundo. Nada de eso existe en criptografía”.
Agregó que es poco probable que los prestamistas puedan otorgar a las empresas de comercio direccional apalancamiento en criptografía “hasta que se construya una correduría principal adecuada”. Eso, a su vez, significa que las únicas personas a las que se les puede prestar con una garantía insuficiente con algún grado de seguridad son los creadores de mercado neutrales al mercado; algo que dAMM pretende lograr mientras amplía el alcance de los activos que se les pueden prestar.
Los planes futuros incluyen herramientas de gestión de riesgos que permiten a los usuarios especificar qué porcentaje de sus préstamos se destinará a préstamos sin garantía frente a préstamos con garantía excesiva. “Creo que lo que va a ser un gran avance en criptografía es la capacidad de elegir realmente sus parámetros de riesgo de esa manera”, dijo Baker, quien agregó que espera que ayude a dAMM Finance a convertirse en “la plataforma de préstamos más grande en criptografía”.
dAMM es una plataforma de préstamo institucional para cualquier token con tasas de interés determinadas algorítmicamente. Los emisores de tokens con un grupo de liquidez en la plataforma de dAMM Finance, los creadores de mercado y los inversores pueden pedir prestado en la plataforma para proporcionar liquidez y comercio en todos los lugares de negociación centralizados y descentralizados.
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