Las criptorregulaciones siempre han sido la mayor mancha gris en los EE. UU., especialmente en Nueva York. Bajo la fiscal general de Nueva York, Letitia James, el tono de ejecución ha sido especialmente duro.
Nueva York a menudo se considera uno de los estados más anticriptográficos de Estados Unidos. Principalmente debido a su estricto marco regulatorio, lo que dificulta el funcionamiento de las empresas criptográficas. Sin embargo, es esencial tener en cuenta que otros estados también tienen diversos grados de regulaciones para la criptoindustria.
Extraña relación entre Crypto y la Gran Manzana
Una de las principales razones por las que Nueva York se considera anti-cripto es la implementación de BitLicense. Este marco regulatorio requiere que las empresas obtengan una licencia para operar en el estado. Este marco fue presentado en 2015 por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) y se aplicó a las empresas que participan en actividades de moneda virtual. BitLicense requiere que las empresas cumplan con regulaciones estrictas, incluidos los requisitos contra el lavado de dinero (AML) y conozca a su cliente (KYC).
BitLicense ha sido criticado por algunos miembros de la criptocomunidad por ser demasiado oneroso y restrictivo, lo que ha llevado a algunas empresas a evitar por completo operar en Nueva York. Por ejemplo, en 2015, el popular intercambio de criptomonedas Kraken anunció que suspendería sus servicios en Nueva York debido a las regulaciones de BitLicense.
Otras empresas de criptomonedas también han expresado su frustración con el marco regulatorio, lo que ha llevado a algunos a argumentar que Nueva York es hostil a la industria. Entonces, ¿qué hace que dicha región vaya en contra de las criptomonedas?
Todo comienza con los líderes
Los fiscales generales del estado son responsables de hacer cumplir las leyes estatales dentro de su jurisdicción. Esto incluye leyes relacionadas con la protección del consumidor, la regulación de valores y el fraude financiero. En los últimos años, los fiscales generales de los estados se han centrado cada vez más en hacer cumplir las leyes de tecnología de criptomonedas y blockchain.
A medida que las criptomonedas continúan ganando popularidad, ha habido preocupaciones sobre la actividad fraudulenta y la protección del consumidor en el mercado de las criptomonedas. Los fiscales generales del estado pueden investigar y enjuiciar a los intercambios de criptomonedas, las empresas y las personas que violen las leyes estatales relacionadas con las criptomonedas. En este caso, la oficina del Fiscal General de Nueva York, dirigida por Letitia James, es la favorita.
El demócrata ha adoptado un enfoque estricto con respecto a la regulación de las criptomonedas.
En 2018, la oficina lanzó la Iniciativa de Integridad de Mercados Virtuales, que dirigido para proteger a los inversores en criptomonedas aumentando la transparencia y la responsabilidad en la industria. Como parte de esta iniciativa, la Fiscalía General envió cartas a trece casas de cambio de criptomonedas solicitando información sobre sus operaciones, seguridad y medidas de cumplimiento.
Intercambios de criptomonedas y empresas en riesgo
Los intercambios debían completar un cuestionario que solicitaba información detallada sobre sus políticas y procedimientos, incluida la forma en que evitan la manipulación del mercado y protegen los fondos de los clientes. La Iniciativa de Integridad de los Mercados Virtuales resultó en varias acciones de cumplimiento contra los intercambios de criptomonedas, que incluyen asentamiento cargos contra Bitfinex y Tether por supuestamente encubrir una pérdida de $850 millones en fondos de clientes.
La oficina del Fiscal General también presentó una demanda contra el intercambio de criptomonedas Coinseed, acusándolo de defraudar a los inversores y apropiarse indebidamente de fondos. Recientemente, las acciones de cumplimiento de alto perfil se han dirigido a KuCoin, CoinEx y Celsius Network. Además, James acusó a Ethereum de operar sin registrarse como valor, lo que afectó directamente el precio de ETH.
Entonces, hay una pregunta que surge aquí. ¿Qué hay detrás de esta intensa hostilidad? ¿James se está metiendo con las criptomonedas o sus acciones están justificadas? La controversia en torno al tratamiento de la industria de las criptomonedas por parte de la fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha suscitado una variedad de opiniones y puntos de vista.
Elegir lados en el dominio criptográfico
Los partidarios de las acciones de NY AG argumentan que su represión contra las empresas de criptomonedas es necesaria para proteger a los inversores y evitar actividades fraudulentas. Creen que la industria de la criptografía aún no está regulada en gran medida y que los malos actores pueden explotar a los inversores desprevenidos.
Por ejemplo, Parrot Capital, un usuario de Twitter con más de 12 000 seguidores, afirmó:
“Podría decirse que Letitia James ha hecho más para detener el criptofraude que cualquier otro oficial de la ley. El estado de Nueva York tiene una larga historia de extralimitación regulatoria, pero al tomar medidas enérgicas contra el criptocrimen, lo han hecho mucho mejor que la mayoría”.
Por otro lado, los críticos de las acciones de AG argumentan que su enfoque de criptorregulación es demasiado duro y sofoca la innovación y el crecimiento en la industria. Creen que la industria necesita más claridad y orientación de los reguladores en lugar de una aplicación estricta. Algunos encuestados en Reddit le dijeron a BeInCrypto que las acciones de AG están impulsadas por el deseo de “ganar puntos en el juego político (persiguiendo criptos)”.
La controversia en torno al tratamiento de la criptoindustria por parte del regulador es compleja y multifacética, con diversas opiniones y puntos de vista. ¿Es ese el caso en otros estados de EE. UU. también?
Otras regiones y su clima regulatorio
Otros estados también han implementado regulaciones para la industria de la criptografía, pero puede tener un mal regusto. En 2019, Wyoming aprobó varios proyectos de ley para crear un entorno regulatorio favorable para las criptoempresas. Estos proyectos de ley incluían la exención de ciertos criptoactivos de las leyes estatales de valores y la creación de instituciones de depósito con fines especiales (SPDI) que pueden proporcionar servicios bancarios a las criptoempresas.
Otros estados también han tomado pasos para regular la industria, aunque sus enfoques varían. Por ejemplo, algunos estados han aprobado leyes que requieren que las empresas obtengan una licencia de transmisor de dinero para operar. Por el contrario, otros han creado espacios de pruebas regulatorios que permiten a las empresas probar productos y servicios sin cumplir con las regulaciones existentes.
Es justo decir que las regulaciones siguen siendo turbias en suelo estadounidense para que las criptomonedas operen en todo su potencial. Es una de las razones por las que la curva de adopción de criptomonedas en EE. UU. ha disminuido en comparación con otras geografías.
En general, queda por ver si Nueva York seguirá siendo vista como hostil a la criptoindustria. O si tomará medidas para crear un entorno regulatorio más favorable.
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