Un analista popular conocido por su investigación de inmersión profunda está evaluando lo que podría significar la próxima ronda de regulaciones para la industria de la criptografía.
En una actualización de YouTube, el presentador seudónimo de Coin Bureau, Guy, informa a sus 2,08 millones de suscriptores sobre la última actualización de la política de la organización internacional contra el lavado de dinero (AML), el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El problema es la “regla de viaje”, que recomienda que los gobiernos obliguen a los intercambios de criptomonedas, los bancos, los mostradores de venta libre (OTC) y las billeteras alojadas a compartir información de identificación sobre las personas involucradas en transacciones criptográficas por valor de más de $10,000.
Guy sopesa los pros y los contras del “impulso para el cumplimiento incuestionable” del GAFI desde el espacio criptográfico y dice:
“Es un poco como una espada de doble filo. Por un lado, la privacidad financiera en criptomonedas se eliminará de forma lenta pero segura. Las monedas de privacidad, los mezcladores y otras tecnologías que preservan la privacidad de cualquier manera o forma se eliminarán y prohibirán, de lo contrario, se lo designará como de ‘alto riesgo’.
Por otro lado, esta represión de la privacidad financiera obligará a los proyectos y protocolos criptográficos a descentralizarse y dará como resultado mejores proyectos y protocolos criptográficos”.
A continuación, el analista reacciona ante la admisión del GAFI de que “de las 98 jurisdicciones que respondieron a la encuesta del GAFI de marzo de 2022, solo 29 jurisdicciones han aprobado leyes de reglas de viaje relevantes, y un pequeño subconjunto de estas jurisdicciones ha comenzado a aplicarlas”.
Guy cree que la claridad regulatoria país por país tendrá el doble beneficio de traer más capital institucional al nicho de las criptomonedas y al mismo tiempo evitar su absorción por el sector financiero dominante de la actualidad.
“Otro efecto positivo de las recomendaciones del GAFI es que obligará a los países a aclarar las regulaciones de criptografía en todo el mundo. Recuerde que su incapacidad para cumplir con el GAFI se reduce en última instancia a la ausencia de regulaciones criptográficas básicas y definiciones criptográficas claras.
La introducción de regulaciones criptográficas y la aclaración de las definiciones criptográficas probablemente generarán un interés aún mayor en las criptomonedas, lo que podría protegerlas potencialmente del final más extremo del GAFI para convertir las criptomonedas en otro brazo del sistema financiero existente”.
El anfitrión de Coin Bureau advierte que la regla de viaje parece inevitable, a pesar de su creencia de que los esfuerzos ALD desde el inicio de la criptomoneda han sido insignificantes según los datos de la página de información de lavado de dinero en el sitio web del GAFI.
“Desafortunadamente, parece que las instituciones no podrán evitar que el GAFI obligue a los países y a la industria de las criptomonedas a implementar la regla de viaje una vez que se hayan establecido las regulaciones básicas de las criptomonedas. La peor parte es que no hay evidencia empírica de que la regla de viaje haga algo en absoluto. Lo crea o no, pero esta información se puede encontrar en el sitio web del GAFI…
Según un informe de 2009 de la ONU, “los ingresos delictivos ascendieron al 3,6 % del PIB mundial, y el 2,7 % se blanqueó. Esto cae dentro de la estimación ampliamente citada por el Fondo Monetario Internacional, quien declaró en 1998 que el tamaño agregado del lavado de dinero en el mundo podría estar entre el 2% y el 5% del producto interno bruto mundial.’
Llámame loco, pero esto confirma tácitamente que las recomendaciones del GAFI no hicieron absolutamente nada entre 2009 y 2020, cuando se publicó esta página web en particular”.
El GAFI actualizó previamente sus políticas y objetivos de orientación en octubre pasado al analizar las monedas estables, los tokens no fungibles, las finanzas descentralizadas y las aplicaciones descentralizadas.
yo
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Imagen destacada: Shutterstock/Vadim Sadovski/Angela Ksen
