Los senadores Elizabeth Warren y Roger Marshall propusieron un proyecto de ley el 14 de diciembre para frenar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y de las naciones deshonestas a través de la criptomoneda.
El proyecto de ley, denominado Ley contra el lavado de dinero de activos digitales, también busca “mitigar los riesgos que las criptomonedas y otros activos digitales representan para la seguridad nacional de los Estados Unidos al cerrar las lagunas” en el sistema actual.
La ley propuesta haría obligatorio que las personas de los Estados Unidos presenten un informe si realizaron transacciones con activos digitales por valor de más de $ 10,000 a través de una o más cuentas fuera de los Estados Unidos.
Además, si se aprueba la legislación, extendería ciertas obligaciones de la Ley de Secreto Bancario a las criptomonedas, incluidas las reglas KYC que se aplicarán a los participantes de la criptomoneda, como proveedores de billeteras, mineros y validadores.
Otorgaría a la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) la autoridad para implementar una regla propuesta que requiere que las instituciones informen ciertas transacciones que involucran billeteras no alojadas, en las que los usuarios tienen control total sobre los contenidos en lugar de depender de un intercambio para la transacción.
Además, las instituciones financieras no podrán realizar transacciones con mezcladores criptográficos como Tornado Cash, herramientas diseñadas para ocultar los orígenes de los fondos, así como monedas de privacidad.
Sin embargo, es interesante notar que la sección tres, parte a del proyecto de ley propuesto requiere que cualquiera que escriba software que envíe, reciba o firme transacciones de bitcoin, como mineros y validadores de criptomonedas, obtenga una licencia de transmisor de dinero. Sin embargo, los tribunales de EE. UU. han anulado repetidamente los intentos de regular la creación de software numero de veces.
Como parte del proyecto de ley, la Sección 4 habla sobre las responsabilidades que ciertas agencias gubernamentales llevarían a cabo si se aprueba el proyecto de ley. Las agencias gubernamentales incluyen el Secretario del Tesoro, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC).
Las responsabilidades incluyen la revisión de los procesos de los programas contra el lavado de dinero y las obligaciones de información asumidas por las empresas reguladas.
