Los estados de la Unión Europea se han puesto de acuerdo para establecer un nuevo límite a las compras en efectivo y reforzar los controles a las transacciones con criptomonedas. El 6 de noviembre, el bloque acordó poner un límite de 10 000 euros (10 557 dólares) a los pagos en efectivo y ejercer una supervisión más estricta sobre las criptotransacciones de más de 1000 euros (1055 dólares).
La Unión Europea limitará el uso de efectivo, aparentemente para combatir el lavado de dinero
Los países de la Unión Europea tienen Anunciado un conjunto de nuevas directivas para dificultar el uso de efectivo y otras monedas alternativas como criptografía con fines delictivos. El 6 de noviembre, el bloque aprobó un nuevo límite para pagos en efectivo, que permitirá hasta €10.000 ($10.557) en todos los países que forman parte de la unión. Sin embargo, los países podrán reducir el límite aún más.
Actualmente, España tiene uno de los límites más bajos en este sentido, ya que permite a los ciudadanos pagar hasta 1000 € (1055 dólares) en efectivo. Sin embargo, el Banco Central Europeo (BCE) expresó su desacuerdo con esto en 2018, cuando la institución calificó la medida como “desproporcionada” ya que podría limitar el uso del efectivo como moneda de curso legal efectiva.
No son solo los pagos en efectivo los que se verán afectados por esta nueva ronda de medidas. Otros sectores, como la joyería y la orfebrería, también enfrentarán un mayor control por parte de la organización.
Zbynek Stanjur, ministro de finanzas de la República Checa, declaró:
Los pagos en efectivo de más de 10.000 euros serán imposibles. Permanecer en el anonimato al comprar o vender criptoactivos será mucho más difícil. Esconderse detrás de varias capas de propiedad corporativa ya no funcionará. Será aún más difícil lavar dinero sucio con joyas u orfebrería.
El bloque también introducirá una nueva clasificación del sistema de países que reflejará el nivel de cumplimiento de cada uno con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), incluidas las listas gris y negra.
Transacciones criptográficas también incluidas
Como afirmó Stanjur, las criptomonedas también se incluirán como parte de este conjunto de medidas. La Unión Europea acordó que las transacciones criptográficas que superen los 1000 € (1055 dólares) en valor enfrentarán consultas de diligencia debida por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que las facilitan.
Además, la Unión Europea someterá a los VASP al mismo nivel de escrutinio contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo que ya enfrentan otras instituciones financieras. Estos intercambios y proveedores de custodia tendrán que introducir elementos de mitigación de riesgos cuando se trate de billeteras autohospedadas y otras medidas específicas dirigidas a controlar los pagos transfronterizos que utilizan criptomonedas.
¿Qué opina de las últimas medidas contra el blanqueo de capitales adoptadas por la Unión Europea? Cuéntanos en la sección de comentarios a continuación.
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